ISO20022 XML

Følg
Anbefalingerne fra bankerne er at man benytter ISO20022 XML-formatet. Det er et globalt standardformat, som understøtter alle fremtidige ændringer og nye funktioner. Ved anvendelse af ISO20022 XML opnås en højere grad af standardisering, hvilket gør det lettere at udveksle informationer mellem forskellige systemer og parter. Dette skaber en mere effektiv og ensartet måde at arbejde på, både nu og fremover. Uniconta understøtter dette format for alle banker i Danmark og en række andre lande i Europa. Her er en liste over de lande hvor vi understøtter formatet.
  • Danmark
  • Sverige
  • Norge
  • Tyskland
  • Holland
  • England
  • Schweiz
  • Litauen
  • Estland
Note: Det er ikke alle banker inden for de enkelte lande der er understøttet. Under opsætning kan man vælge banken og her er det typisk de største banker der kan vælges.

Opsætning

Formatet sættes op under Kreditor/Vedligeholdelse/Filformater for betalingsmåder. Det er også her man oprettet alle de andre filformater vi har til bankerne. Vælges der et XML-format, så skal man trykke på knappen Indstillinger og vælge den bank eller bankcentral der benyttes. I Danmark vælger man Danske Bank, Nordea eller en af de tre bankcentral Bankdata, BEC eller SDC.

Danmark - Bankcentraler

Her vælges Betalingsformat = ISO20022 (DK) under knappen indstillinger vælger man den bankcentral som ens bank er tilknyttet. Det er enten Bankdata, BEC eller SDC. I denne artikel kan man se hvilken bankcentral ens bank er tilknyttet. Læs mere her. Det er et krav fra bankcentralerne at man udfylder feltet 'Identifikation af aftalen' under Bankafstemning for den aktuelle bankkonto. Læs mere om Bankafstemning her. Anbefalingerne for de enkelte bankcentral er:
  • Bankdata - de anbefaler, at man indtaster sit CVR-nummer i feltet
  • BEC - de anbefaler, at man indtaster sit CVR-nummer i feltet
  • SDC - de anbefaler, at man indtaster sit CVR-nummer i feltet

Danmark - Nordea

Det er et krav fra Nordea at man udfylder følgende to felter under Bankafstemning:
  • Identifikation af aftalen - feltet udfyldes med Nordea SignerId. Det står angivet på den aftale der er lavet med Nordea ellers kontakt venligst Nordea
  • Kunde-id - feltet udfyldes med Nordea CCM-aftalenummer. Det står angivet på den aftale der er lavet med Nordea ellers kontakt venligst Nordea Anbefalingen fra Nordea er at man udfylder ID med Nordea SignerId. Det er et krav at ID er imellem 10 og 18 cifre. Læs mere om Bankafstemning her.
Note: Det er et krav at ID er imellem 10 og 18 cifre Læs mere om Bankafstemning her.

Danmark - Danske Bank

Der er ingen specielle krav fra Danske Bank

Sverige

Uniconta understøtter følgende betalingstyper for Sverige med betalingsformatet ISO20022_SE.
  • Kontooverførsel
  • IBAN
  • SEPA
  • Bank Giro
  • Bank Giro med OCR
  • Plus Giro
  • Plus Giro med OCR
Hvis man benytter Nordea, så skal nedenstående to felter udfyldes med et ID under Bankafstemningen for den aktuelle bankkonto. Læs mere under Bankafstemning eller afsnittet Danmark - Nordea. Herunder en gennemgang af BankGiro og PlusGiro. Almindelig bankoverførsel og SEPA fungerer som normalt. BankGiro På kreditor angives betalingsinformationer. Vælg Betalingsmetode 'BankGirot'. Vælger man svensk sprog så vil den danske tekst FIK71 være udskiftet med teksten BankGirot. Dvs. FIK71 = BankGirot. I feltet Betalningsidentifikation (Betalings-Id) angives BankGiro nummeret. BankGiro kan også have angivet et OCR-id. Det skal angives i feltet Betaling-ID (Bogføringskladden) ifm. registrering af en leverandørfaktura. Det kan også angives i Betalingsforslaget, som vist herunder i feltet Betalningsidentifikation (Betalings-ID) Der valideres for antal cifre for BankGiro nummer. Det kan være på 7 eller 8 cifre. OCR-nummer valideres hvis det er udfyldt. Det kan være imellem 4 og 25 cifre og det skal overholde et Modulus 10 check. PlusGiro På kreditor angives betalingsinformationer. Vælg Betalingsmetode 'PlusGirot'. Vælger man svensk sprog så vil den danske tekst FIK75 være udskiftet med teksten PlusGirot. Dvs. FIK75 = PlusGirot. I feltet Betalningsidentifikation (Betalings-Id) angives PlusGiro bankkontonummer. Her er et eksempel på to betalinger til en kreditor der benytter PlusGiro. Den ene betaling er med OCR. Der valideres for antal cifre for PlusGiro nummer. Det kan være imellem 2 og 8 cifre. OCR-nummer valideres hvis det er udfyldt. Det kan være imellem 2 og 25 cifre og det skal overholde et Modulus 10 check.

Norge

Uniconta understøtter følgende betalingstyper for Norge med betalingsformatet ISO20022_NO.
  • Kontooverførsel
  • Kontooverførsel (KID-nummer)
  • IBAN
  • SEPA
Kontooverførsel med KID-nummer Note: Generelt for et norsk firma, der hentes bankkontooplysninger altid fra kreditoren, da feltet Betalings-ID på betalingsforslaget er reserveret til et eventuelt KID-nummer. Nedenstående skærmbillede er et eksempel fra Betalingsforlaget. Kid-nummer er angivet i feltet 'Betalings-ID’. Kreditorbankkontoen (BBAN) hentes fra Kreditor-stamdata i forbindelse med at filen dannes. Der vil blive valideret på, om Kreditorbankkontoen er udfyldt på kreditoren. Der vil også blive valideret på om Kid-nummer overholder Modulus 10 check.