Mastercard Open Banking

  • Opdateret
Følg

AutoBanking

Mastercard Open Banking er en af de tre bank-løsninger Uniconta tilbyder. Herunder er en kort beskrivelse af de tre løsninger. Der kan læses mere om de enkelte løsninger via linket under hvert punkt. Mastercard Open Banking Mastercard skaber en forbindelse mellem banken og Uniconta. Det kræver ikke en aftale med banken. Forbindelsen oprettes via mobilbank-login og MitID.
  • Løsningen dækker de fleste danske banker og mange udenlandske banker
  • Bankposteringer hentes automatisk 4 gange i døgnet
Læs mere om Mastercard Open Banking og opsætningen i Uniconta i denne artikel. Bank Connect Bank Connect er et samarbejde mellem Regionale Bankers Forening, Lokale Pengeinstitutter og de tre datacentraler:
  • SDC
  • BEC
  • Bankdata
Fælles løsning for størstedelen af de danske pengeinstitutter. Med samarbejdet mellem de tre datacentraler kommer den fælles løsning Bank Connect til at gælde for mere end 60 pengeinstitutter. Deriblandt er 14 af de 16 største pengeinstitutter i Danmark – bl.a. Jyske Bank, Nykredit Bank, Sydbank, Handelsbanken, Spar Nord Bank og Arbejdernes Landsbank. Uniconta vil dagligt eller flere gange om dagen hente kontoudtog for de konti, der er tilmeldt. Banktransaktionerne bliver indlæst direkte i bankafstemningen.
  • Danske Bank og Nordea er ikke med i denne løsning
  • Er en del af AutoBanking, som er et Uniconta Add-in
  • Mulighed for at modtage dagens banktransaktioner
  • Der skal laves en aftale med banken
Læs mere om Bank Connect og opsætningen i Uniconta her. Nordea Er en direkte integration til Nordea. Man vil som erhvervskunde hos Nordea kunne lave en aftale med dem, så Uniconta hver morgen henter gårsdagens banktransaktioner, som indlæses direkte i bankafstemningen.
  • Er en del af AutoBanking, som er et Uniconta Add-in
  • Mulighed for danske, svenske, norske og finske konti hos Nordea
  • Kun gårsdagens banktransaktioner
  • Der skal laves en aftale med banken
Læs mere om Nordea og opsætningen i Uniconta her.  

Oprettelse af forbindelse

Mastercard Open Banking er en del af AutoBanking som er et Uniconta Add-in. Autobanking aktiveres automatisk når man begynder at bruge løsningen. Note: Tidligere kaldt Aiia Vær opmærksom på følgende:
  • Husk at afmelde tidligere bankløsninger fra Bank Connect eller Nordea. Der kan kun være en bankløsning pr. bankkonto ellers vil transaktioner komme dobbelt
  • Mastercard Open Banking forbindelsen oprettes ikke specifikt til den bankkonto, der er aktiv. Forbindelsen oprettes til Uniconta regnskabet og de bankkonti man vælger at dele med Uniconta. Læs mere i afsnittet 'Registrering af bankkonti i Uniconta' om, hvordan banktransaktionerne fra Mastercard forbindes med bankkonti i Uniconta
  • Er du revisor og ønsker at få adgang til posteringer fra dine bogføringskunders bank. Læs mere her: Mastercard Open Banking for revisorer med bogføringsregnskaber - Uniconta
  • Har man allerede en konto hos Mastercard, så læs afsnittet længere nede i artiklen.
Forbindelsen oprettes under Bankafstemning. Der skal være oprettet mindst en bankkonto i bankafstemningen for at der kan oprettes forbindelse. Tryk på menupunktet 'Forbind til pengeinstitut'. Der vil nu åbne et vindue, hvor Mastercard guider igennem opsætningen. I den første dialog kan man vælge at benytte en allerede eksisterende profil ellers trykker man blot Accepter. Man vil herefter komme igennem følgende:
  • Vælg bank - her vælges den bank, man ønsker at tilmelde. Findes den ikke i listen, så kan den fremsøges
  • Login metode - I de fleste banker skal man vælge login metode. Her vil man typisk vælge et Erhvervslogin
  • Vælg bankkonti - man vil få vist de bankkonti man kan vælge at dele med Mastercard Open Banking
  • Bekræft bankkonti - marker nu den eller de konti, som Uniconta skal have adgang til
  • Angiv en e-mail adresse for Mastercard-aftalen. På denne e-mail adresse vil der blive modtaget en 6-cifret bekræftelseskode, som skal indtastes i det næste skærmbillede.
Der er nu oprettet forbindelse mellem Uniconta og Mastercard Open Banking og banktransaktionerne vil fremover automatisk blive indlæst i Uniconta. Den første opdatering vil ske inden for få minutter.  

Registrering af bankkonti i Uniconta

I bankafstemningen skal man oprette alle de bankkonti, man har tilmeldt via Mastercard. Her er det vigtigt at udfylde følgende felter:
  • Bankkonto og/eller
  • IBAN-nummer
Ved indlæsning af transaktioner fra banken søges der efter bankkonti i Uniconta, som matcher Bankkonto eller IBAN-nummer. Findes der ikke en bankkonto, bliver transaktionerne ikke indlæst og dette bliver fejlmeldt i Bankloggen. Læs mere her. Note: 'Indlæs bankkontoudtog i bogføringskladde' kan ikke benyttes ifm. Mastercard, da der ikke kontrolleres om posterne er indlæst før. Dette er kun muligt ved indlæsning til bankafstemningen. Note: Bankkonto og IBAN-nummer kan hentes via menuen Funktioner/Vis tilmeldte bankkonti. Læs mere i afsnittet 'Vis tilmeldte bankkonti'.  

Automatisk indlæsning af banktransaktioner

Når forbindelsen er oprettet, vil Uniconta flere gange dagligt hente transaktioner fra de bankkonti, som er tilknyttet Mastercard-aftalen. Note: Uniconta har ikke direkte forbindelse til banken, men modtager banktransaktioner fra Mastercard. Mastercard henter banktransaktioner fra banken 4 gange i døgnet. For at banktransaktionerne kan indlæses i bankafstemningen skal der være oprettet en bankkonto i bankafstemningen, som matcher bankkonti informationerne i banken. Det er beskrevet i ovenstående afsnit 'Registrering af bankkonti i Uniconta'. Der er tre datoer og et status felt, som man bør kende, da de giver et godt overblik over integrationen og opdateringen via Mastercard.
  • Sidste dato Datoen for den senest indlæste banktransaktion
  • Sidste bank forespørgsel Tidspunkt for hvornår der sidst blev checket for nye banktransaktioner hos Mastercard Open Banking
  • Tidspunkt for sidste synkronisering Tidspunkt for hvornår Mastercard sidst synkroniserede data med banken.
  • Status Angiver, om den enkelte bankkonto har en aktiv forbindelse til Mastercard eller om forbindelsen er Inaktiv og derfor skal fornyes. I ovenstående er der tre aktive bankkonti. Der er to bankkonti, som er inaktive og der hentes derfor ikke transaktioner fra banken. Der skal køres en manuel synkronisering for igen at etablere forbindelse til Mastercard. Læs afsnittet 'Forny forbindelsen hos Mastercard Open Banking'
Undrer man sig over, at der mangler at blive indlæst nogle banktransaktioner, så kan det skyldes, at Mastercard ikke har synkroniseret med banken. Det gør de som tidligere nævnt 4 gange i døgnet. I ovenstående eksempel har Mastercard synkroniseret med banken kl. 06:22. Uniconta er derfor fuldt opdateret med banktransaktionerne fra Mastercard, da seneste bankforespørgsel er afviklet kl. 10:11. Note: Det er muligt at gennemtvinge en synkronisering med Mastercard og banken. Læs hvordan i afsnittet 'Manuel synkronisering' Herudover kan man også se aktiviteten i bankloggen. Læs evt. mere her . AutoBanking Status i Firmaoversigten AutoBanking status er også tilgængeligt i følgende skærmbilleder
  • Firmaoversigten
  • Skift Firmaoversigten
Her vil man have et godt overblik over hvilke regnskaber, der skal have fornyet forbindelsen til Mastercard. Farverne på status i firmaoversigten er defineret således:
  • Aktiv (grøn): Alle bankkonti tilknyttet Mastercard har status Aktiv
  • Inaktiv (gul): Hvis blot en bankkonto har status Inaktiv
  • Blank: Regnskabet har ingen bankkonti, der er tilknyttet Mastercard

Synkroniser

Uniconta har ikke direkte forbindelse til banken, men modtager banktransaktioner fra Mastercard. Mastercard henter banktransaktioner fra banken 4 gange i døgnet. Det er muligt, at gennemtvinge en synkronisering med Mastercard og banken ved at bruge menupunktet 'Synkroniser' Efter gennemført synkronisering vil Uniconta umiddelbart efter indlæse banktransaktioner for de seneste 7 dage. Note: Banken kan kræve, at forbindelsen har brug for et overvåget login. I den situation vil der komme en dialog hvor der kan logges ind i banken.  

Banklog

I bankloggen er al kommunikation med Mastercard registreret og eventuelle fejl vil også kunne ses her. Loggen åbnes via ovenstående menupunkt. Bankloggen er beskrevet i detaljer her.  

Hent banktransaktioner

Der kan i nogle situationer være behov for selv at hente banktransaktioner fra en bestemt periode. Det vil typisk være i forbindelse med opstart af Mastercard Open Banking. Note: Uniconta henter automatisk banktransaktioner, så der vil normalt ikke være brug for at benytte denne funktion i det daglige. Funktionen 'Hent posteringer' henter banktransaktioner fra den bankkonto og periode der angives i dialogboksen. Der kan for de fleste banker hentes transaktioner 2 år tilbage i tiden. Ved Nordea er det kun 1 års transaktioner. Det anbefales kun at bruge denne funktion, hvis der mangler banktransaktioner.  

Transaktionsdetaljer

Uniconta indlæser alle de informationer der er tilgængelige fra banken. I feltet Info indlæses transaktionsdetaljer. Note: Det kan i nogle situationer tage op til 24 timer, før vi modtager transaktionsdetaljer fra banken (teksten i feltet Info). Det varierer fra bank til bank.   Felterne Valuta og Beløb valuta udfyldes hvis transaktionen er en anden valuta end bankkontoen.  

Tilmeld flere banker og/eller bankkonti

Der kan tilmeldes et uendeligt antal banker og bankkonti til en Mastercard-aftale. Tilmelding af flere banker og/eller bankkonti foretages med menupunktet 'Forbind til pengeinstitut'. Hvis der allerede er oprettet en Mastercard Open Banking forbindelse for det aktuelle regnskab, så sendes der umiddelbart en bekræftelseskode til den e-mail adresse, der er tilknyttet aftalen. Herefter kører man samme flow igennem, som beskrevet i afsnittet 'Oprettelse af forbindelse'  

Tilknyt flere regnskaber til eksisterende Mastercard aftale

Flere Uniconta regnskaber kan forbindes til samme Mastercard aftale. Åben det regnskab der ønskes tilmeldt en eksisterende aftale. Tilmeldingen foretages via menupunktet 'Forbind til pengeinstitut'. Man vælger 'Fortsæt med eksisterende profil'  

Ændre e-mail adresse hos Mastercard

Der kan være situationer, hvor man ønsker at ændre den e-mail adresse, som er brugt til Mastercard-aftalen. Det kan gøres via menupunktet 'Mastercard Open Banking Hub' under Funktioner. Læs afsnittet 'Mastercard Open Banking Hub' for yderligere informationer.  

Afmeld bankkonto

Ønsker man at afmelde en specifik bankkonto, så der ikke længere hentes transaktioner fra denne konto, så skal det gøres via 'Mastercard Open Banking Hub'. Læs mere under afsnittet 'Mastercard Open Banking Hub'.  

Afmeld Mastercard forbindelsen

En Mastercard forbindelse kan afmeldes. Det betyder, at forbindelsen mellem Uniconta og den aktuelle Mastercard-aftale slettes. Mastercard-aftalen vil ikke blive slettet, men bliver deaktiveret hos Mastercard. Ønsker man helt at slette sin aftale, så skal man benytte 'Mastercard Open Banking Hub'. Læs mere under afsnittet 'MasterCard Open Banking Hub'. Det kan gøres via menupunktet 'Afmeld pengeinstitut' under Funktioner.  

Forny forbindelsen hos Mastercard

Forbindelsen til Mastercard skal fornyes hver 90. dag af sikkerhedsmæssige årsager og for at bekræfte, at aftalen stadig er aktiv. I nogle situationer kan det være nødvendigt at forny aftalen tidligere end 90 dage. Det kan skyldes, at banken har lavet nogle ændringer. Brug menupunktet 'Synkroniser'. Hvis banken angiver, at forbindelsen har brug for et overvåget login, vil du blive omdirigeret til at logge ind i banken. Hvis du er revisor og ikke har rettigheder til at kunne forny forbindelsen hos Mastercard, kan du vælge menupunktet 'Vis tilmeldte bankkonti' under Funktioner.. Hvis du sender den URL der vises i skærmbilledet din kunde, så kan man vha. linket forny forbindelsen hos Mastercard.  

Vis tilmeldte bankkonti

Vis tilmeldte bankkonti giver et hurtigt overblik over de banker og bankkonti, der er tilknyttet det aktuelle regnskab. I starten af loggen står der et Mastercard Open Banking aftalenummer. Det er et såkaldt Consent-Id og det har en direkte relation til den e-mail adresse, som blev angivet i forbindelse med oprettelsen af aftalen. Herefter kommer der en liste over den eller de bankkonti, som er tilknyttet det aktuelle Uniconta regnskab. Der kan læses følgende informationer pr. bankkonto:
  • Pengeinstitut Navnet på banken
  • Bankkonto BBAN-nummer for bankkontoen
  • IBAN IBAN-nummer for bankkontoen
  • Saldo Den aktuelle banksaldo i kontoens valuta
  • Ejer Den juridiske ejer af bankkontoen
  • Tidspunkt for sidste synkronisering Det er tidspunktet for, hvornår Mastercard sidst synkroniserede data med banken
  • URL Denne URL kan kopieres og indsættes i en browser
 

Mastercard Open Banking Hub

Mastercard Open Banking Hub er en portal, hvor man kan se og håndtere, hvilke tjenester man har valgt at dele sine finansielle data med. Det er også her, man kan se hvilke banker og bankkonti, der er tilknyttet de enkelte tjenester. For at åbne vælges menupunktet 'Mastercard Open Banking' under Funktioner.  

Bankafstemning

Det anbefales at hente feltet ‘Info’, da der står yderligere informationer vedrørende transaktionen.  

Duplikeret banktransaktioner

Der kan i sjældne tilfælde forekomme duplikerede banktransaktioner. Dubletter kan opstå, når banken sender en opdateret version af den samme transaktion til Mastercard. Det vil typisk være teksten som er ændret fra ’Overførsel’ til en mere informativ tekst eller status, der er ændret fra ’Reserveret’ til ’Bogført’ i banken. Problemet er, at den ’nye’ transaktion får et nyt ID og er derfor ukendt i Uniconta og bliver derfor indlæst. Uniconta får også information om at den ’gamle’ transaktion har ændret status til ’slettet’. Uniconta har derfor en logik der finder den ’gamle’ transaktion og sletter den, hvis det er muligt. Det vil stå i bankloggen, hvis der er duplikerede banktransaktioner og om Uniconta har kunnet slette transaktionen. Nedenstående eksempel er fra Bankloggen. Uniconta har her slettet den 'gamle' transaktion. Der står angivet dato, tekst og beløb, så man kan identificere transaktionen. Nedenstående eksempel er fra Bankloggen. Uniconta har i denne situation ikke kunnet slette den 'gamle' transaktion, da den er blevet overført til bogføringskladden. Der står angivet dato, tekst og beløb, så man kan identificere transaktionen. Note: den 'gamle' postering kan heller ikke slettes, hvis den er blevet bogført i Uniconta. Dubletter vil også opstå, hvis man ikke har afmeldt tidligere bankløsninger fra Bank Connect eller Nordea. Der kan kun være en bankløsning pr. bankkonto.

Frasorteret banktransaktioner

Nedenstående banktransaktioner bliver ikke indlæst i Uniconta.
  • Banktransaktioner der har status = Reserveret. Det er typisk Nordea som har denne type transaktioner.
  • Banktransaktioner af typen 'Zero Balancing'. Zero Balancing bruges til at holde bankkontoen på en bestemt saldo, og derfor har man de modsatte posteringer. Det er typisk Danske Bank der har denne type transaktioner.

Modtager ingen banktransaktioner

  • Det kan være fordi forbindelsen til Mastercard skal fornyes. Det skal den hver 90. dag af sikkerhedsmæssige årsager og for at bekræfte, at aftalen stadig er aktiv. Læs afsnittet 'Forny forbindelse hos Mastercard'.
  • Manglende banktransaktioner kan skyldes problemer hos Mastercard.
  • Benyttes Nordea som pengeinstitut, så kan der være forsinkelser på indlæsning af banktransaktioner, da Uniconta kun indlæser transaktioner som har status 'Bogført'.
  • Der kan være forsinkelse på, hvornår banken sender transaktionerne til Mastercard. Nogle gange er det først dagen efter de får sendt dem. Derved kan det opleves, at nogle posteringer ikke er der fra morgenen af, men først senere på dagen.

Chromium

Hvis man oplever en fejlbesked med "Unable to to find or restore Chromium binaries." er løsningen at genstarte sin computer.

Depotkonti

Depotkonti er ikke supporteret grundet PSD2.