Autobanking - sådan gør du

  • Opdateret
Følg

Inden du sætter en bank op, skal du sørge for at din bankkonto har typen "Bank" i kontoplanen.

Bankafstemning i Uniconta sætter du op under Økonomi → Bankafstemning: opret en bankkonto med startsaldo, og vælg derefter, hvordan posteringerne skal komme ind. Du kan enten indlæse en fil manuelt fra netbanken eller bruge autobanking, hvor Uniconta henter posteringerne automatisk. Der findes tre autobanking-løsninger — Mastercard Open Banking (AIIA), Nordea og Bank Connect — og du må kun bruge én af disse løsninger pr. konto.

Hvornår gælder dette?

Artiklen gælder, når du skal i gang med bankafstemning i Uniconta og vil vælge, hvordan bankposteringerne kommer ind i regnskabet. Den dækker den generelle opsætning af en bankkonto samt en trin-for-trin-vejledning til hver af de tre autobanking-løsninger. Manuel filindlæsning kræver ingen aftale; autobanking er en tilkøbsfunktion (add-in), der aktiveres automatisk, når den tages i brug. 

Sådan gør du – generel opsætning

  1. Marker de relevante finanskonti med kontotype Bank under Økonomi → Kontoplan. Kun konti med kontotype "Bank" kan vælges i bankafstemningen.
  2. Gå til Økonomi → Bankafstemning og klik Tilføj bankkonto.
  3. Udfyld felterne:
    • Konto – vælg kontonummeret på din bankkonto.
    • Startsaldo – saldoen på kontoen dagen før din startdato (starter du fx afstemning 1/1, indtaster du saldoen pr. 31/12 året før).
    • Startdato – datoen der svarer til startsaldoen.
    • Kladde – den bogføringskladde, som ikke-afstemte poster overføres til.
    • Valutakode – "-" for konti i firmaets egen valuta; ellers valutakoden (fx EUR).
    • Antal dage – tillader automatisk match trods datoforskel (standard 3 dage).
  4. Vælg hentemetode for kontoen: enten manuel filindlæsning (knappen "Indlæs fil", hvor du uploader en fil fra netbanken) eller autobanking via én af de tre løsninger nedenfor. Brug aldrig både manuel indlæsning og autobanking på samme konto, da man kan opleve at posterne kommer ind dobbelt.

Trin-for-trin: Mastercard Open Banking (AIIA)

Mastercard Open Banking kræver ingen bankaftale — kun adgang til mobil-/netbanklogin og MitID. Mastercard henter posteringer op til fire gange dagligt, og Uniconta søger efter nyt hver time.

  1. Sørg for, at der findes mindst én bankkonto i Bankafstemning.
  2. Åbn Bankafstemning og vælg Forbind til pengeinstitut.
  3. Vælg at oprette en ny forbindelse (eller brug en eksisterende profil) og klik Accepter.
  4. Gennemfør flowet: søg og vælg din bank, vælg loginmetode (typisk Erhvervslogin), vælg hvilke konti Uniconta må tilgå, og bekræft.
  5. Angiv en e-mailadresse og indtast den 6-cifrede kode, du modtager. Forbindelsen aktiveres derefter, og posteringerne begynder at komme ind.

Status og fornyelse: På hver konto vises status Aktiv/Inaktiv. Forbindelsen skal fornyes hver 90. dag af sikkerhedshensyn. Er status "Inaktiv", bruger du knappen Synkroniser på menubåndet — den tvinger en synkronisering og henter de seneste 7 dage. Kun den bruger, der oprindeligt oprettede forbindelsen, kan forny/synkronisere. Afmelding sker via Funktioner → Afmeld pengeinstitut.

Trin-for-trin: Nordea

Nordea kræver en formel aftale med banken (Corporate Access Lite eller Standard) og henter som udgangspunkt gårsdagens posteringer.

  1. Indgå aftale med Nordea og find dit Service-Id (typisk 10 cifre) i aktiveringsmailen (Corporate Access Lite) eller i Corporate Netbank Administration (Corporate Access Standard).
  2. I Bankafstemning: gå til Funktioner → Forbind til Nordea.
  3. Vælg funktion Tilmeld og indtast Service-Id. Dette Service-Id skal også udfyldes i bankopsætningen i feltet "Service-id".
  4. Konfigurer den enkelte konto i bankafstemningen med SWIFT og IBAN, samt aftalens identifikation (Signer ID og Kunde-Id/CCM-aftalenummer).

Kontoudtog leverer som standard gårsdagens posteringer (CAMT.053). Afmelding sker via Afmeld Nordea forbindelsen, hvilket kun afbryder forbindelsen i Uniconta, ikke selve bankaftalen. 

Trin-for-trin: Bank Connect

Bank Connect dækker over 60 danske pengeinstitutter via datacentralerne SDC, BEC og Bankdata. Det kræver en aftale med dit pengeinstitut samt en aktiveringskode.

  1. Kontakt dit pengeinstitut og opret en Bank Connect-aftale. Du modtager et Service-Id (kaldes også Bank Connect ID, Funktions-ID eller Aftale-ID) og en aktiveringskode via SMS eller post.
  2. I Bankafstemning: gå til Funktioner → Forbind til Bank Connect.
  3. Udfyld dialogen: funktion Tilmeld, indtast Service-Id, vælg dit Pengeinstitut og indtast Aktiveringskode.
  4. Bekræft. Ved fejl: tjek at Service-Id og aktiveringskode er korrekte.
  5. Konfigurer kontoen i bankafstemningen: danske konti med Registreringsnummer (altid 4 cifre) og Bankkonto; udenlandske konti med IBAN. Undgå mellemrum i felterne.

Kontoudtog leverer som standard gårsdagens posteringer (CAMT.053). Afmelding sker ved at vælge Afmeld — bankaftalen består, kun forbindelsen i Uniconta stoppes.

Vigtigt at vide

En konto må kun være tilknyttet én autobanking løsning ad gangen — ellers kommer posterne ind dobbelt. Posteringerne vises med farvekoder:

  • Grøn – afstemt mod en tilhørende, bogført post i Uniconta.
  • Gul – overført til bogføringskladden, men mangler at blive bogført.
  • Rød – findes i banken, men er endnu ikke afstemt/bogført i Uniconta.
  • Sort – afvist eller markeret "Ugyldig"; posten ignoreres af systemet.

Hyppige udfordringer

Vi har ikke fået posteringer ind fra banken

Løsningen afhænger af din løsning. For Mastercard Open Banking: tjek om forbindelsen er aktiv. Er den inaktiv, skal I synkronisere den med knappen Synkroniser på menubåndet — og det skal være den bruger, der oprettede forbindelsen første gang, der gør det.

Jeg har en postering, der er markeret sort – hvordan fjerner jeg den?

I posteringsvinduet i bankafstemningen stiller du dig på posten og bruger knappen Afvis transaktion — så bliver posten låst op. Er posten sort på bankkontoudtogs-siden, skal du i stedet fjerne fluebenet i feltet Ugyldig. Har du ikke feltet "Ugyldig" i dit layout, kan du hente det ind via Layout → Rediger.

Min postering er gul – hvorfor?

Det skyldes, at posten er overført til kladden, og at kladden endnu ikke er bogført. Er det en fejloverførsel, kan du finde posten i kladden og slette den.

Jeg har en grøn postering i posteringsvinduet, men den er ikke afstemt mod noget

Du kan fjerne afstemningen: notér dato, bilag og bogføringsnummer, naviger ud til forsiden af bankafstemningen, klik Fjern afstemning på menubåndet, udfyld de tre oplysninger og afslut med OK.

Min saldo på bankoversigten stemmer ikke med saldoen på linjerne

Der kan være flere årsager. Tjek først, at der er angivet en korrekt startsaldo i bankopsætningen. Du kan også genberegne saldoen på oversigten med knappen Slet importerede og afgrænse på en fremtidig dato — fx fra 31/12 til 31/12.

Jeg får fejl, når jeg vælger filformatet ved indlæsning af kontoudtog/fil

Hvis en indlæsning, der plejer at virke, pludselig fejler, kan banken have ændret filformatet. Åbn kontoudtoget og sammenlign rækkefølgen af felterne med rækkefølgen i filformatet. Du finder filformatet under Indlæs fil, vælger formatet i drop-down-menuen og trykker Rediger. 

Hvis problemet fortsætter

Kontakt Uniconta support og oplys firma-ID og det berørte bankkontonummer samt hvilken autobanking-løsning du bruger (Mastercard Open Banking, Nordea eller Bank Connect). For manglende posteringer på Bank Connect eller Nordea er en manuel gennemgang fra support en forudsætning, før der kan tages stilling til en løsning.

Relateret dokumentation

Læs mere i Unipedia: