Mastercard Open Banking

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AutoBanking

Mastercard Open Banking ist eine der drei Bank-Lösungen, die Uniconta anbietet. Nachfolgend finden Sie eine kurze Beschreibung der drei Lösungen. Weitere Informationen zu den einzelnen Lösungen finden Sie über den Link unter jedem Punkt.

Mastercard Open Banking
Mastercard stellt eine Verbindung zwischen der Bank und Uniconta her. Dies erfordert keine Aftale mit der Bank. Die Verbindung wird über Mobilbank-Login und MitID erstellt.

  • Die Lösung deckt die meisten dänischen Banken und viele ausländische Banken ab
  • Bankposteringer werden automatisch 4 Mal täglich abgerufen

Lesen Sie mehr über Mastercard Open Banking und die Einrichtung in Uniconta in diesem Artikel.

Bank-Onlinezugang
Bank Connect ist eine Zusammenarbeit zwischen der Regionalen Bankers Forening, Lokalen Pengeinstitutter und den drei Rechenzentren:

  • SDC
  • BEC
  • Bankdata

Gemeinsame Lösung für den Großteil der dänischen Pengeinstitutter. Durch die Zusammenarbeit zwischen den drei Rechenzentren gilt die gemeinsame Lösung Bank Connect für mehr als 60 Pengeinstitutter. Darunter befinden sich 14 der 16 größten Pengeinstitutter in Dänemark – u. a. Jyske Bank, Nykredit Bank, Sydbank, Handelsbanken, Spar Nord Bank und Arbejdernes Landsbank.

Uniconta ruft täglich oder mehrmals täglich Kontoauszug für die angemeldeten Konten ab. Die Banktransaktioner werden direkt in die Bankabstimmung indlæst.

  • Danske Bank und Nordea sind nicht Teil dieser Lösung
  • Ist Teil von AutoBanking, einem Uniconta Add-in
  • Möglichkeit, die heutigen Banktransaktioner zu empfangen
  • Es muss eine Aftale mit der Bank getroffen werden

 

Nordea
Ist eine direkte Integration in Nordea. Als Geschäftskunde von Nordea können Sie eine Aftale mit diesen treffen, sodass Uniconta jeden Morgen die Banktransaktioner von gestern abruft, die direkt in die Bankabstimmung indlæst werden.

  • Ist Teil von AutoBanking, einem Uniconta Add-in
  • Möglichkeit für dänische, schwedische, norwegische und finnische Konten bei Nordea
  • Nur die Banktransaktioner von gestern
  • Es muss eine Aftale mit der Bank getroffen werden

 

 

Verbindung herstellen

Mastercard Open Banking ist Teil von AutoBanking, einem Uniconta Add-in. Autobanking wird automatisch aktiviert, wenn Sie die Lösung verwenden.
Hinweis: Früher Aiia genannt

Bitte beachten Sie Folgendes:

  • Denken Sie daran, frühere Bank-Lösungen von Bank Connect oder Nordea abzumelden. Es kann nur eine Bank-Lösung pro Bankkonto geben, da sonst Transaktionen doppelt erfolgen
  • Die Mastercard Open Banking Verbindung wird nicht speziell für das aktive Bankkonto erstellt. Die Verbindung wird zum Uniconta-Konto hergestellt und die Bankkonten, die Sie mit Uniconta teilen möchten. Weitere Informationen finden Sie im Abschnitt „Registrierung von Bankkonten in Uniconta“ darüber, wie die Banktransaktioner von Mastercard mit Bankkonten in Uniconta verbunden werden
  • Sind Sie Revisor und möchten Adgang zu Buchungen von den Buchhaltungskunden der Bank erhalten. Lesen Sie hier mehr: Mastercard Open Banking für Revisor mit Buchhaltungsregnskaber - Uniconta
  • Wenn Sie bereits ein Konto bei Mastercard haben, lesen Sie den Abschnitt weiter unten im Artikel.

Die Verbindung wird unter Bankabstimmung hergestellt. Es muss mindestens ein Bankkonto in der Bankabstimmung eingerichtet sein, damit eine Verbindung hergestellt werden kann.

Drücken Sie auf den Menüpunkt „Forbind til pengeinstitut“. Es öffnet sich nun ein Fenster, in dem Mastercard Sie durch die Einrichtung führt.

Im ersten Dialog können Sie wählen, ob Sie ein bereits vorhanden Profil verwenden möchten, oder Sie drücken einfach Accepter.

Sie werden dann Folgendes durchlaufen:

  • Vælg bank - hier wird die Bank ausgewählt, die Sie anmelden möchten. Wenn es nicht in der Liste enthalten ist, kann es gesucht werden
  • Login-Methode - In den meisten Banken müssen Sie eine Login-Methode auswählen. Hier wählen Sie normalerweise ein Erhvervslogin
  • Vælg bankkonti - Ihnen werden die Bankkonten angezeigt, die Sie mit Mastercard Open Banking teilen können
  • Bekræft bankkonti - Markieren Sie nun die Konten, auf die Uniconta Adgang haben soll
  • Geben Sie eine E-Mail-Adresse für die Mastercard-Aftale an. An diese E-Mail-Adresse wird ein 6-stelliger Bestätigungscode gesendet, der im nächsten Bildschirm eingegeben werden muss.

Es wurde nun eine Verbindung zwischen Uniconta und Mastercard Open Banking hergestellt und die Banktransaktioner werden zukünftig automatisch in Uniconta indlæst. Das erste Opdateret erfolgt innerhalb weniger Minuten.

 

Registrierung von Bankkonten in Uniconta

In der Bankabstimmung müssen Sie alle Bankkonten erstellen, die Sie über Mastercard angemeldet haben.

Hier ist es wichtig, die folgenden Felder auszufüllen:

  • Bankkonto und/oder
  • IBAN-Nummer

Beim Indlæst von Transaktionen von der Bank wird nach Bankkonten in Uniconta gesucht, die mit Bankkonto oder IBAN-Nummer übereinstimmen. Wenn kein Bankkonto vorhanden ist, werden die Transaktionen nicht indlæst und dies wird im Bankloggen als Fehler gemeldet. Lesen Sie mehr hier.

Hinweis: „indlæs bankkontoudtog i bogføringskladde“ kann nicht in Verbindung mit Mastercard verwendet werden, da nicht geprüft wird, ob die Buchungen zuvor indlæst wurden. Dies ist nur beim Indlæst in die Bankabstimmung möglich.

Hinweis: Bankkonto und IBAN-Nummer können über das Menü Funktionen/Vis tilmeldte Bankkonten abgerufen werden. Lesen Sie mehr im Abschnitt „Vis tilmeldte Bankkonten“.

 

Automatisk Indlæst von Banktransaktioner

Sobald die Verbindung hergestellt ist, ruft Uniconta mehrmals täglich Transaktionen von den Bankkonten ab, die der Mastercard-Aftale zugeordnet sind.

Hinweis: Uniconta hat keine direkte Verbindung zur Bank, sondern empfängt Banktransaktioner von Mastercard. Mastercard ruft 4 Mal täglich Banktransaktioner von der Bank ab.

Damit die Banktransaktioner in die Bankabstimmung indlæst werden können, muss in der Bankabstimmung ein Bankkonto eingerichtet sein, das mit den Bankkonto-Informationen in der Bank übereinstimmt. Dies wird im obigen Abschnitt „Registrierung von Bankkonten in Uniconta“ beschrieben.

Es gibt drei Datoer und ein Status-Feld, die Sie kennen sollten, da sie einen guten Überblick über die Integration und das Opdateret über Mastercard geben.

  • Sidste dato
    Das Datum der zuletzt indlæst Banktransaktion
  • sidste bank forespørgsel
    Zeitpunkt, zu dem zuletzt bei Mastercard Open Banking nach neuen Banktransaktioner gesucht wurde
  • tidspunkt letzte synchronisierung
    Zeitpunkt, zu dem Mastercard zuletzt Daten mit der Bank synchronisiert hat.
  • Status
    Gibt an, ob das einzelne Bankkonto eine aktive Verbindung zu Mastercard hat oder ob die Verbindung inaktiv ist und daher erneuert werden muss.
    Im obigen Beispiel gibt es drei aktive Bankkonten. Es gibt zwei Bankkonten, die inaktiv sind, und es werden daher keine Transaktionen von der Bank abgerufen. Es muss eine manuelle Synchronisierung durchgeführt werden, um die Verbindung zu Mastercard wiederherzustellen. Lesen Sie den Abschnitt 'Forny forbindelsen hos Mastercard Open Banking'

Wenn Sie sich wundern, dass einige Banktransaktioner nicht indlæst wurden, kann dies daran liegen, dass Mastercard nicht mit der Bank synchronisiert hat. Dies tun sie, wie bereits erwähnt, 4 Mal täglich.
Im obigen Beispiel hat Mastercard um 06:22 Uhr mit der Bank synchronisiert. Uniconta ist daher vollständig mit den Banktransaktioner von Mastercard opdateret, da die letzte Bank-Anfrage um 10:11 Uhr abgeschlossen wurde.

Hinweis: Es ist möglich, eine Synchronisierung mit Mastercard und der Bank zu erzwingen. Lesen Sie im Abschnitt 'Manuel synkronisering' wie

Darüber hinaus können Sie die Aktivität auch im Bankloggen einsehen. Lesen Sie ggf. mehr her.

AutoBanking Status i Firmaoversigten
AutoBanking status er også tilgængeligt i følgende skærmbilleder

  • Firmaoversigten
  • Skift Firmaoversigten

Hier haben Sie einen guten Überblick darüber, welche Regnskaber die Verbindung zu Mastercard erneuern müssen.

Die Farben des Status in der Firmaoversigten sind wie folgt definiert:

  • Aktiv (grøn): Alle Bankkonten, die mit Mastercard verbunden sind, haben den Status Aktiv
  • Inaktiv (gelb): Wenn nur ein Bankkonto den Status Inaktiv hat
  • Blank: Das Regnskabet hat keine Bankkonten, die mit Mastercard verbunden sind

Synchronisieren

Uniconta hat keine direkte Verbindung zur Bank, sondern empfängt Banktransaktioner von Mastercard. Mastercard ruft 4 Mal täglich Banktransaktioner von der Bank ab.

Es ist möglich, eine Synchronisierung mit Mastercard und der Bank zu erzwingen, indem Sie den Menüpunkt 'Synkroniser' verwenden

Nach gennemført Synchronisierung indlæst Uniconta unmittelbar danach Banktransaktioner für die letzten 7 Tage.

Hinweis: Die Bank kann verlangen, dass die Verbindung ein überwachtes Login benötigt. In dieser Situation erscheint ein Dialog, in dem Sie sich bei der Bank anmelden können.

 

Bankprotokoll

Im Bankloggen wird die gesamte Kommunikation mit Mastercard registriert und eventuelle Fehler können auch hier eingesehen werden.

Der Loggen wird über den obigen Menüpunkt geöffnet. Der Bankloggen wird im Detail her beschrieben.

 

Hent banktransaktioner

In einigen Situationen kann es erforderlich sein, Banktransaktioner für einen bestimmten Periode selbst abzurufen. Dies ist typischerweise im Zusammenhang mit dem Start von Mastercard Open Banking der Fall.
Hinweis: Uniconta ruft automatisch Banktransaktioner ab, sodass es normalerweise nicht erforderlich ist, diese Funktion im täglichen Gebrauch zu verwenden.

Die Funktion 'Hent posteringer' ruft Banktransaktioner von dem Bankkonto und dem Periode ab, die im Dialogfeld angegeben sind. Für die meisten Banken können Transaktionen 2 Jahre in der Vergangenheit abgerufen werden. Bei Nordea sind es nur 1 Jahre Transaktionen.
Es wird empfohlen, diese Funktion nur zu verwenden, wenn Banktransaktioner mangler.

 

Transaktionsdetaljer

Uniconta indlæst alle Informationen, die von der Bank verfügbar sind.

Im Feld Info werden Transaktionsdetaljer indlæst.
Hinweis: In einigen Situationen kann es bis zu 24 Timer dauern, bis wir Transaktionsdetaljer von der Bank erhalten (der Tekst im Feld Info). Dies variiert von Bank zu Bank.

 

Die Felder Valuta und Beløb valuta werden ausgefüllt, wenn die Transaktion eine andere Valuta als das Bankkonto hat.

 

Melden Sie mehrere Banken und/oder Bankkonten an

Es kann eine unendliche Antal von Banken und Bankkonten zu einer Mastercard-Aftale angemeldet werden.

Die Anmeldung mehrerer Banken und/oder Bankkonten erfolgt über den Menüpunkt 'Forbind til pengeinstitut'.

Wenn bereits eine Mastercard Open Banking Verbindung für das aktuelle regnskab erstellt wurde, wird sofort ein Bestätigungscode an die E-Mail-Adresse gesendet, die der Aftale zugeordnet ist.

Danach durchläuft man den gleichen Ablauf wie im Abschnitt 'Oprettelse af forbindelse' beschrieben

 

Verknüpfen Sie mehrere Regnskaber mit einer vorhanden Mastercard-Aftale

Mehrere Uniconta Regnskaber können mit derselben Mastercard-Aftale verbunden werden.

Öffnen Sie das Regnskab, das mit einer vorhanden Aftale verknüpft werden soll.

Die Anmeldung erfolgt über den Menüpunkt 'Forbind til pengeinstitut'.

Sie wählen 'Fortsæt mit vorhanden Profil'

 

Ændre E-Mail-Adresse bei Mastercard

Es kann Situationen geben, in denen Sie die E-Mail-Adresse ändern möchten, die für die Mastercard-Aftale verwendet wird.

Dies kann über den Menüpunkt 'Mastercard Open Banking Hub' unter Funktionen erfolgen. Weitere Informationen finden Sie im Abschnitt 'Mastercard Open Banking Hub'.

Dies erfordert, dass Sie Adgang zu der ursprünglichen E-Mail haben, um dies zu tun. Unter Profil im Hub können Sie einen Wiederherstellungscode anfordern, der an die ursprüngliche E-Mail gesendet wird. Anschließend können Sie die E-Mail über diesen link ändern.

 

Afmeld bankkonto

Wenn Sie ein bestimmtes Bankkonto afmeld möchten, sodass keine Transaktionen mehr von diesem Konto abgerufen werden, muss dies über den 'Mastercard Open Banking Hub' erfolgen. Lesen Sie mehr im Abschnitt 'Mastercard Open Banking Hub'.

 

Afmeld Mastercard Verbindung

Eine Mastercard Verbindung kann afmeldt werden. Dies bedeutet, dass die Verbindung zwischen Uniconta und der aktuellen Mastercard-Aftale gelöscht wird.
Die Mastercard-Aftale wird nicht gelöscht, sondern bei Mastercard deaktiviert. Wenn Sie Ihre Aftale vollständig löschen möchten, müssen Sie den 'Mastercard Open Banking Hub' verwenden. Lesen Sie mehr im Abschnitt 'MasterCard Open Banking Hub'.

Dies kann über den Menüpunkt 'afmeld pengeinstitut' unter Funktionen erfolgen.

 

Erneuern Sie die Verbindung bei Mastercard

Die Verbindung zu Mastercard muss aus Sicherheitsgründen alle 90 Tage erneuert werden, um zu bekræft, dass die Aftale noch aktiv ist.

In einigen Situationen kann es erforderlich sein, die Aftale früher als 90 Tage zu erneuern. Dies kann daran liegen, dass die Bank einige Änderungen vorgenommen hat.

Verwenden Sie den Menüpunkt 'Synkroniser'. Wenn die Bank angibt, dass die Verbindung ein überwachtes Login benötigt, werden Sie zur Anmeldung bei der Bank weitergeleitet.

Wenn Sie Revisor sind und keine Rechte haben, die Verbindung bei Mastercard zu erneuern, können Sie den Menüpunkt „Vis tilmeldte Bankkonten“ unter Funktionen auswählen. Wenn Sie die URL, die im Bildschirm angezeigt wird, an Ihren Kunden senden, kann dieser die Verbindung bei Mastercard über den Link erneuern.

 

Vis tilmeldte bankkonti

Vis tilmeldte bankkonti bietet einen schnellen Überblick über die Banken und Bankkonten, die dem aktuellen Regnskab zugeordnet sind.


Am Anfang des Loggen steht eine Mastercard Open Banking Aftalenummer. Dies ist eine sogenannte Consent-Id und steht in direktem Zusammenhang mit der E-Mail-Adresse, die im Zusammenhang mit der Erstellung der Aftale angegeben wurde.

Danach folgt eine Liste der bankkonti, die dem aktuellen Uniconta regnskab zugeordnet sind.

Es können die folgenden Informationen pro bankkonto gelesen werden:

  • Pengeinstitut
    Der Name der Bank
  • Bankkonto
    BBAN-nummer für bankkontoen
  • IBAN
    IBAN-nummer für bankkontoen
  • Saldo
    Den aktuelle banksaldo i kontoens valuta
  • Ejer
    Den juridiske ejer af bankkontoen
  • zeitpunkt letzte synchronisierung
    Dies ist der Zeitpunkt, zu dem Mastercard zuletzt Daten mit der Bank synchronisiert hat.
  • URL
    Diese URL kann kopiert und in einen Browser eingefügt werden.

 

Mastercard Open Banking Hub

Mastercard Open Banking Hub ist ein Portal, auf dem Sie sehen und verwalten können, mit welchen Diensten Sie Ihre Finanzdaten teilen möchten. Hier können Sie auch sehen, welche Banken und Bankkonten mit den einzelnen Diensten verknüpft sind.

Zum Öffnen wählen Sie den Menüpunkt 'Mastercard Open Banking' unter Funktionen.

 

Bankabstimmung

Es wird empfohlen, das Feld 'Info' abzurufen, da dort weitere Informationen grüße die Transaktion stehen.

 

Doppelte Banktransaktionen

In seltenen Fällen kann es zu doppelten Banktransaktionen kommen.
Dubletten können auftreten, wenn die Bank eine gebucht Version derselben Transaktion an Mastercard sendet. In der Regel wird der Text von 'Überweisung' in einen informativeren Text geändert, oder der Bilanz von 'Reserviert' in 'gebucht' in der Bank geändert. Das Problem ist, dass die 'neue' Transaktion eine neue ID erhält und daher in Uniconta unbekannt ist und daher geladen wird. Uniconta erhält auch die Information, dass die 'alte' Transaktion den Bilanz in 'gelöscht' geändert hat.
Uniconta verfügt daher über eine Logik, die die 'alte' Transaktion findet und sie löscht, wenn dies möglich ist.
In der Bankprotokoll steht, ob es doppelte Banktransaktionen gibt und ob Uniconta die Transaktion löschen konnte.

Das folgende Beispiel stammt aus dem Bankprotokoll. Uniconta hat hier die 'alte' Transaktion gelöscht. Datum, beschreibung und betrag sind angegeben, damit Sie die Transaktion identifizieren können.

Das folgende Beispiel stammt aus dem Bankprotokoll. In dieser Situation konnte Uniconta die 'alte' Transaktion nicht löschen, da sie in den Buchungsstapel umgebucht wurde. Datum, beschreibung und betrag sind angegeben, damit Sie die Transaktion identifizieren können.

Hinweis: Die 'alte' buchung kann auch nicht gelöscht werden, wenn sie in Uniconta gebucht wurde.

Dubletten treten auch auf, wenn Sie frühere Banklösungen von Bank Connect oder Nordea nicht abgemeldet haben. Es kann nur eine Banklösung pro Bankkonto geben.

Sortierte Banktransaktionen

Die folgenden Banktransaktionen werden nicht in Uniconta geladen.

  • Banktransaktionen mit Bilanz = Reserviert. Typischerweise hat Nordea diese Art von Transaktionen. D.h. wenn der betrag nur in der Bank reserviert ist, werden sie nicht geladen. Sobald sie gebucht sind, werden sie hinzugefügt.
  • Banktransaktionen vom Art 'Zero Balancing'. Zero Balancing wird verwendet, um das Bankkonto auf einem bestimmten saldo zu halten, und daher gibt es die entgegengesetzten buchungen. Typischerweise hat die Danske Bank diese Art von Transaktionen.

Empfänger keine Banktransaktionen

  • Dies kann daran liegen, dass die verbindung zu Mastercard erneuert werden muss. Dies muss aus Sicherheitsgründen alle 90 tage erfolgen, um zu bestätigen, dass die Vereinbarung noch aktiv ist. Lesen Sie den Abschnitt 'verbindung bei Mastercard erneuern'.
  • Fehlende Banktransaktionen können auf Probleme bei Mastercard zurückzuführen sein.
  • Wenn Nordea als Bank verwendet wird, kann es zu Verzögerungen beim Laden von Bankbuchungen kommen, da Uniconta nur Buchungen lädt, die den Bilanz „Gebucht“ haben.
  • Es kann zu einer Verzögerung kommen, wann die Bank die Buchungen an Mastercard sendet. Manchmal werden sie erst am nächsten Tag versendet. Dadurch kann es vorkommen, dass einige Buchungen morgens noch nicht vorhanden sind, sondern erst später am Tag.
  • Es kann auch vorkommen, dass ein Konto „verwaist“ ist, d. h. bei Mastercard deaktiviert ist. Dies ist häufig der Fall, wenn die automatische Synchronisierung gestoppt wurde, d. h. das Synchronisierungsdatum nicht mehr aktualisiert wird. Hier wird empfohlen, Folgendes zu versuchen:
    • Erstellen Sie eine neue Bankverbindung über Uniconta (hier muss der Benutzer so tun, als ob er eine neue Bankverbindung verbinden möchte)
    • Klicken Sie danach auf „Weiter ohne zu aktualisieren“
    • Danach „Mehrfach Konten verbinden“
    • Danach werden Sie auf die Seite weitergeleitet, auf der Sie die Bank auswählen können. Hier müssen Sie die Bankkonten auswählen, die in Uniconta deaktiviert sind
    • Markieren Sie alle Konten mit einem Häkchen oder so, dass sie blau leuchten, und klicken Sie auf Weiter/Continue.
    • Beenden Sie den Vorgang mit den letzten Schritten.

Chromium

Wenn eine Fehlermeldung mit „Unable to to find or restore Chromium binaries.“ angezeigt wird, besteht die Lösung darin, den Computer neu zu starten.

Depotkonten

Depotkonten werden aufgrund von PSD2 nicht unterstützt.

Bankgiro

Es gibt einen Unterschied, ob die einzelnen Banken nur eine Summe Buchungen für FIK senden oder ob sie die einzelnen Buchungen senden. U. a. Sparekassen Kronjylland und Sydbank können so eingerichtet werden, dass sie alle Buchungen senden. Das muss die Bank einrichten.