Hinweis: Suchen Sie in Unipedia nach dem Wort „Mastercard“, um alle Artikel zu finden, die sich mit Mastercard Leverandørservice und Betalingsservice befassen.
Es gibt vier Artikel, die man lesen sollte, um mit diesen Einzugslösungen beginnen zu können.
- Einzugslösungen (Direct Debit)
- Einstellungen (Mastercard)
- Mandate (Mastercard) (dieser Artikel)
- Zahlungsvorschlag (Mastercard)
Mandatsübersicht
Unter Kunde/Einrichtung/Mandate können Sie alle Mandate verwalten.
Es muss ein Mandat erstellt werden, um Inkasso vornehmen zu können. Ein Mandat ist eine Zahlungsvereinbarung zwischen dem Unternehmen (Kreditor) und dem Kunden (Debitor). Das Mandat ist eine eindeutige ID, die auch den Kunden in Uniconta identifiziert.
Hinweis! Was in Uniconta als Mandate bezeichnet wird, ist dasselbe, was der Zahlungsdienst als Kundennummer bezeichnet.
Erstellung von Mandaten
Mandate können direkt aus der Kundenübersicht unter Kunde/Kunde erstellt werden. Von hier aus kann ein Mandat für einen einzelnen Kunden oder eine Auswahl von Kunden erstellt werden. Wählen Sie die Kunden aus, für die ein Mandat erstellt werden soll, und wählen Sie die Schaltfläche Mandate erstellen im Menüband.
Hinweis! Vorhandene Mastercard-Lösungen, die zu Uniconta verschoben werden, müssen anders behandelt werden. Lesen Sie mehr darüber weiter unten im Text.
Wenn in der Einrichtung des Dateiformats für die Zahlungsmethode ausgewählt wurde, dass Kundenkonto = Mandatsreferenz ist, werden die Mandate automatisch erstellt, wenn sich die Kunden anmelden und die Informationen hierüber von Mastercard empfangen werden.
Diese Informationen werden laufend von Mastercard empfangen, aber erst dann in die Buchhaltung in Uniconta importiert, wenn die Schaltfläche Importieren unter Kunde/Berichte/Zahlungsvorschlag ausgewählt wird.
Import von Mandaten
Bei der Konvertierung einer Lieferanten- oder Zahlungsdienst-Lösung von einem anderen System zu Uniconta, d. h. dass bereits Zahlungsvereinbarungen zwischen dem Unternehmen und den Kunden bestehen, können diese Zahlungsvereinbarungen wie folgt in Uniconta importiert werden:
- Die Zahlungsvereinbarungen werden über Werkzeuge und Hilfsmittel/Daten/Daten importieren in die Mandatsdatei importiert, die DebtorPaymentMandataClient heißt.
Hinweis! Kontonummer und Mandatsnummer müssen bei diesem Import mit derselben Nummer ausgefüllt werden.
Darüber hinaus wird die Vertragsnummer importiert, falls bekannt, d. h. wenn der Kunde bereits eine Zahlungsvereinbarung hat. - Importieren Sie die aktuelle Mandatsreferenz in die Mandatsdatei, wenn Mandatsreferenz und Kundenkonten bisher nicht identisch waren,
damit diese bei BS geändert werden können, sodass Mandatsreferenzen zukünftig mit der Kundennummer in Uniconta übereinstimmen.
Dies erfolgt durch Auswahl der Schaltfläche Mandat laden im Menüband in der Mandatsübersicht.
Lesen Sie weitere Beschreibungen des Dateiformats, das geladen werden kann usw., unter der Beschreibung der Schaltfläche Mandat laden.
Nachdem die vorherigen Mandatsreferenzen geladen wurden, wählen Sie die Schaltfläche Ändern im Menüband in der Mandatsübersicht aus.
Lesen Sie mehr darüber unter der Beschreibung der Schaltfläche Ändern. - Bestellen Sie eine 0603-Datei bei Mastercard (dies erfolgt durch Anruf bei Mastercard oder über deren Kundenportal).
Wenn diese Datei empfangen und über die Zahlungsvorschlagsübersicht importiert wird, vergleicht Uniconta die Informationen in der Uniconta-Mandatsliste mit der empfangenen Datei und registriert eventuelle Änderungen.
Mandatsreferenz oder Alternative Mandatsreferenz?
Uniconta generiert automatisch eine eindeutige Mandatsreferenz.
Bei Neukunden ist die automatisch generierte ID eine gute Wahl, da somit eine eindeutige ID gewährleistet ist.
Es kann Situationen geben, in denen Sie selbst eine Mandatsreferenz definieren möchten, und dies kann durch Angabe einer ID im Feld Alternative Mandatsreferenz erfolgen.
Wenn der Parameter 'Kundenkonto als Mandatsreferenz verwenden' unter 'Dateiformate für Zahlungsmethoden' aktiviert ist, wird das Kundenkonto in das Feld eingefügt. Das Feld Mandatsreferenz wird durch den Wert in Alternative Mandatsreferenz ersetzt.
Hinweis: Es gibt keine Validierung für eine eindeutige ID, wenn Alternative Mandatsreferenz verwendet wird. Sie müssen daher selbst sicherstellen, dass die ID eindeutig ist.
Zahlungsvereinbarungen erstellen
Sobald ein Mandat erstellt wurde, kann eine Zahlungsvereinbarung mit Mastercard erstellt werden.
Dies kann auf verschiedene Weise erfolgen. Diese werden alle unten beschrieben, aber beim Zahlungsdienst erfolgt dies typischerweise über das Netbanking des Kunden und beim Lieferantenservice typischerweise über ein Webformular
- Zahlungsvereinbarung direkt von Uniconta erstellen
- Zahlungsvereinbarung über die Bank des Kunden erstellen
- Zahlungsvereinbarung über ein Webformular erstellen
- Lieferantenservice-Anmeldung per E-Mail oder auf Rechnungen versenden
- Anmeldelink auf Ihrer Website angeben
Zahlungsvereinbarung direkt von Uniconta erstellen
Zahlungsvereinbarungen können direkt von Uniconta erstellt werden. Lesen Sie mehr darüber unten, je nachdem, ob Sie den Zahlungsdienst oder den Lieferantenservice nutzen.
Zahlungsdienst
Nach Vereinbarung mit Ihrem Kunden kann die Erstellung der Zahlungsberechtigung direkt von Uniconta aus erfolgen. Es wird eine sogenannte Lieferung 0605 verwendet.
Hinweis! Mastercard schreibt Folgendes: Bei Anfragen des Kunden muss die Erstellung der Zahlungsberechtigung dokumentiert werden können. Die Vereinbarung ist ungültig, wenn die Erstellung nicht dokumentiert werden kann.
Lieferantenservice
Nach Vereinbarung mit Ihrem Kunden kann die Erstellung der Zahlungsberechtigung direkt von Uniconta aus erfolgen. Es wird eine sogenannte Lieferung 0510 verwendet.
Hinweis! Mastercard schreibt Folgendes: Bei Anfragen des Kunden muss die Erstellung der Zahlungsberechtigung dokumentiert werden können. Die Vereinbarung ist ungültig, wenn die Erstellung nicht dokumentiert werden kann.
Zahlungsvereinbarung über die Bank des Kunden erstellen
Der Kunde kann seine Bank bitten, die Zahlungsberechtigung zu erstellen. Uniconta erhält automatisch die Erstellung des Mandats von Mastercard.
Zahlungsvereinbarung über das Netbanking des Kunden erstellen
Der Kunde meldet die Zahlungsvereinbarung mit Informationen von der Einzahlungskarte an. Uniconta erhält automatisch die Erstellung des Mandats von Mastercard. Diese Anmeldeform ist nur für den Zahlungsdienst möglich.
Zahlungsvereinbarung über ein Webformular erstellen
Der Kunde kann die Erstellung der Zahlungsberechtigung über einen Anmeldelink vornehmen, der über Mastercard Connect Nordics erstellt wird. Lesen Sie die Anleitungen bei Mastercard.
Änderung der Zahlungsvereinbarung
Es ist immer das Geldinstitut des Kunden, das für die Änderung der Zahlungsberechtigung des Kunden an Mastercard sorgen muss.
Dies gilt unabhängig davon, wie die Zahlungsberechtigung, d. h. das Mandat, erstellt wurde.
Zahlungsberechtigung abmelden
Der Kunde kann jederzeit seinem Geldinstitut oder direkt dem Kreditor mitteilen, dass er die Zahlungsberechtigung abmelden möchte.
Sobald Mastercard die Abmeldung registriert hat, können keine Zahlungen mehr durchgeführt werden.
Die Abmeldung einer Zahlungsberechtigung wirkt sich auf Zahlungen mit Zahlungstag ab dem Banktag aus, nachdem die Abmeldung des Kunden von Mastercard registriert wurde.
Wenn die Abmeldung dem Geldinstitut mitgeteilt wurde, sendet das Geldinstitut die Abmeldung an Mastercard.
Wenn der Kunde die Abmeldung direkt an den Kreditor vornimmt, muss der Kreditor die Abmeldung an Mastercard senden.
Wenn die Geschäftsbeziehung zum Kunden endet, muss der Kreditor die Zahlungsberechtigung des Kunden entsprechend abmelden.
Der Kunde wechselt das Geldinstitut
Wenn der Kunde das Geldinstitut wechselt, muss das neue Geldinstitut die Zahlungsberechtigung ändern.
Beschreibung der Felder
| Spalte | Lesen/Schreiben | Beschreibung | Hinweis |
| Konto | R | Kundenkonto, auf das sich das Mandat bezieht | |
| Kontonavn | R | Debitor Name | |
| Mandatsreferenz | R | Ein Mandat wird durch eine eindeutige ID identifiziert | Uniconta generiert die ID automatisch, wenn auf 'Speichern' geklickt wird. Wenn Sie selbst eine Mandatsreferenz definieren möchten, müssen Sie das Feld 'Alternative Mandatsreferenz' verwenden |
| Alternative Mandatsreferenz | R/W | Alternative Mandatsreferenz ID. Max. 35 Zeichen | Manuell generierte Mandatsreferenz. Lesen Sie weiter unten mehr.
Wenn der Parameter 'Kundenkonto als Mandatsreferenz verwenden' unter 'Dateiformate für Zahlungsmethoden' aktiviert ist, wird das Kundenkonto hier eingefügt. Das Feld kann nicht bearbeitet werden, wenn der Status „Tilmeldt“ ist. |
| Aktuelles Mandat | W | Wird verwendet, um die Mandatsreferenz für ein aktives Mandat bei Mastercard zu ändern. Sobald die Änderung bei Mastercard abgeschlossen ist, wird zukünftig die neue Mandatsreferenz aus dem Feld Mandat im Zusammenhang mit dem aktuellen Kunden verwendet, und nicht die Mandatsreferenz, die Sie in dieses Feld eingegeben haben (die alte Mandatsreferenz). |
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| Bilanz | L | Der Status kann folgende Werte haben: <blank> Status bei Erstellung eines neuen Mandats Anmelden Die Anmeldung des Mandats wurde zur Genehmigung an Mastercard gesendet Abmelden Die Abmeldung des Mandats wurde zur Genehmigung an Mastercard gesendet Angemeldet Das Mandat wurde von Mastercard genehmigt und aktiviert Abgemeldet Das Mandat wurde abgemeldet und somit bei Mastercard deaktiviert. Datei gesendet Die Anmeldung/Abmeldung wurde zur Bearbeitung an Mastercard gesendet. Fehler Bei Mastercard wurde im Zusammenhang mit der Anmeldung oder Abmeldung ein Fehler registriert. Änderung Die Änderung der Mandatsreferenz wurde an Mastercard gesendet. |
Dieses Feld wird automatisch aktualisiert.
Hinweis zur Betalingsservice Total-Lösung: Wenn Status = Abgemeldet oder Fehler, wird der Status automatisch auf <blank> im Zusammenhang mit Prüfen/Export von Inkasso gesetzt. |
| Vertragsnummer | L | Technische Vertragsnummer, die für die Kommunikation mit Mastercard verwendet wird. Wird von Mastercard ausgestellt.
Das Feld muss bei der Erstellung von Mandaten ausgefüllt werden, wenn eine bestehende Vereinbarung mit dem Kunden besteht, d. h. wenn die Mandate von einem anderen System übertragen werden. |
Das Feld wird nur im Zusammenhang mit Betalingsservice verwendet |
| Angemeldet | R | Angabe des Zeitpunkts, wann das Mandat bei Mastercard angemeldet wurde | Dieses Feld wird automatisch aktualisiert |
| Abgemeldet | R | Angabe des Zeitpunkts, wann das Mandat bei Mastercard abgemeldet wurde | Dieses Feld wird automatisch aktualisiert |
| Statusinformation | R | Protokoll über Aktivitäten, die für das einzelne Mandat durchgeführt wurden | Dieses Feld wird automatisch aktualisiert |
Beschreibung der Schaltflächen
Nachfolgend werden die Schaltflächen in der Mandatsübersicht beschrieben.
| Schaltfläche | Beschreibung |
| Anmelden | Das Mandat wird angemeldet und der Status auf 'Anmelden' geändert. Hinweis! Es werden nur die markierten Mandate angemeldet, wenn die Schaltfläche ausgewählt wird. Die Anmeldung wird an Mastercard gesendet, die die Anmeldung bearbeitet. Anschließend wird eine Antwort von Mastercard zurückgesendet und der Status auf 'Angemeldet' geändert, wenn alles gut gelaufen ist. Danach können Zahlungen gesendet werden. Lieferantenservice: Es ist möglich, Zahlungsvereinbarungen mit Ihren Kunden direkt von Uniconta aus zu erstellen. Es wird empfohlen, sich vor der Nutzung dieser Funktionalität mit den Regeln von Mastercard vertraut zu machen. Hier ist ein Auszug aus den Richtlinien von Mastercard: Regeln für die Erstellung von Zahlungsvereinbarungen bei Verwendung der Lieferung 0510. Der Kreditor muss bei Anfragen des Kunden die Erstellung der Zahlungsberechtigung dokumentieren können. Die Vereinbarung ist ungültig, wenn die Erstellung nicht dokumentiert werden kann. Zahlungsdienst: Es ist auch möglich, sich für den Zahlungsdienst anzumelden. 
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| Abmelden | Das Mandat wird abgemeldet und der Status auf 'Abgemeldet' geändert. Es werden nur die markierten Mandate abgemeldet. Hinweis! Es ist danach nicht mehr möglich, Inkasso für den Kunden zu erstellen, der diesem Mandat zugeordnet ist. 
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| Mandat laden | Diese Funktion sollte ausschließlich verwendet werden, um Mandate umzubenennen, und nur, wenn viele Mandate umbenannt werden müssen, da es sonst einfacher ist, dies manuell zu tun.
Lieferantenservice - Dateiformat
Zahlungsdienst - Dateiformat
Im Folgenden wurde die Datei geladen und das aktuelle Mandat an Mastercard gesendet.
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| Änderung | Alle Mandate, bei denen die Spalte 'Aktuelles Mandat' ausgefüllt wurde, werden an Mastercard gesendet, wenn diese Schaltfläche ausgewählt wird. Es ist jedoch zu beachten, dass nur Mandate mit dem Status '-' oder 'Angemeldet' eingereicht werden können. Für den Zahlungsdienst sendet Mastercard keine Rückgabedatei, die bestätigt, dass die Änderung abgeschlossen ist. Es kann jedoch eine sogenannte '603-Datei Alle aktiven' bestellt werden. Diese Datei enthält alle aktiven Mandate, und beim Austausch von Informationen mit Mastercard mithilfe der Schaltfläche Importieren unter Kunde/Berichte/Zahlungsvorschlag werden die Mandate in Uniconta mit dem aktuellen Status aktualisiert. Es wird empfohlen, diese Datei bei Mastercard zu bestellen. Mastercard kann diese Datei automatisch einmal im Monat an einem vereinbarten Tag erstellen. Am schnellsten geht es, Mastercard anzurufen und sie zu bitten, die Datei zu erstellen, dann wird sie noch am selben Abend in Uniconta geladen. |
| Aktivieren | Mandate können mit dieser Schaltfläche direkt in Uniconta aktiviert werden, wenn das Mandat bereits bei Mastercard angemeldet ist. Dies ist typischerweise im Zusammenhang mit der Konvertierung einer Mastercard-Lösung von einem anderen System zu Uniconta der Fall, dass diese Funktion verwendet wird.  Anleitung zur Aktivierung von Mandaten
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| Statusinformationen anzeigen/ausblenden | Die Statusinformationen können direkt in der Spalte gelesen werden, aber für eine bessere Übersicht können sie am unteren Rand des Bildschirms angezeigt werden. |
