Hinweis: Suchen Sie in Unipedia nach dem Wort „Mastercard“, um alle Artikel zu finden, die sich mit Mastercard Leverandørservice und Betalingsservice befassen.
Es gibt vier Artikel, die man lesen sollte, um mit diesen Einzugslösungen beginnen zu können.
- Inkassolösungen (Lastschrift) (dieser Artikel)
- Einstellungen (Mastercard)
- Mandate (Mastercard)
- Zahlungsvorschlag (Mastercard)
Die Uniconta Lastschrift Lösungen SEPA und Mastercard (Lieferantenservice und Betalingsservice) sind eine Inkassoform, bei der der Zahlungsempfänger die Zahlung initiiert und typischerweise für regelmäßige Zahlungen verwendet wird, bei denen die Anweisung an die Geldinstitute zur Überweisung vom Zahlungsempfänger kommt.
Die Vorteile der Verwendung von Lastschrift sind vielfältig.
- Empfangen Sie Zahlungen pünktlich. Ist wahrscheinlich der offensichtlichste Grund, Lastschrift zu verwenden.
- Es ist ein automatisierter Prozess, bei dem Rechnungen nach Empfang der Zahlungen abgeglichen und gebucht werden.
- Weniger manuelle Arbeit in der Debitorenbuchhaltung.
Uniconta Add-in
Lieferantenservice (B2B)
Lieferantenservice ist für Unternehmen und wird verwendet, um Zahlungen in dänischen Kronen zwischen Konten zu erstellen.
Lieferantenservice ist für wiederkehrende Zahlungen von Kunden (Ihren Kunden) bestimmt, aber Sie als Lieferant können auch einmalige Zahlungen oder Auszahlungen von Guthaben an Ihre Kunden veranlassen.
Als Lieferant gibt Ihnen die Lösung die Möglichkeit, Ihre Guthaben nach Vereinbarung mit dem Kunden und dem Geldinstitut des Kunden direkt vom Konto Ihres Geschäftskunden abzubuchen.
Sie als Lieferant ergreifen anschließend die Initiative, Ihre Kunden aufzufordern, sich als Kunden zu registrieren.
Ihr Kunde erteilt Ihnen als Lieferant die Erlaubnis, Ihr Guthaben selbst direkt von dem Konto abzubuchen, das der Kunde angegeben hat, vorausgesetzt, das Geldinstitut des Kunden genehmigt die Vereinbarung.
Sie müssen als Lieferant sicherstellen, dass Sie Ihre Kunden benachrichtigen, bevor die Zahlung am vereinbarten Zahltag durchgeführt wird.
Lieferantenservice ist ausschließlich Zahlungen zwischen Unternehmen vorbehalten. Geeignet für Unternehmen mit vielen Inkasso – auch bei kurzer Zahlungsfrist.
Die folgende Abbildung gibt Ihnen einen Überblick über den Lieferantenservice.
Zahlungsdienst (B2C)
Geeignet für Unternehmen und Institutionen mit vielen Inkasso bei hauptsächlich Privatpersonen.
Mit Betalingsservice kann man als Lieferant seine Kunden auf einfache Weise belasten. Sobald Ihr Kunde eine Zahlungsvereinbarung mit Ihnen getroffen hat, können Sie automatische Zahlungen vom Konto Ihres Kunden auf Ihr eigenes veranlassen, ohne dass der Kunde etwas unternehmen muss.
Mastercard sorgt dafür, dass Ihr Kunde in der Zahlungsübersicht benachrichtigt wird, die vor Monatsende elektronisch oder in Papierform versendet wird.
Betalingsservice ist für periodisch wiederkehrende Zahlungen vom Kunden bestimmt, aber der Lieferant kann auch einmalige Zahlungen oder Auszahlungen auf das Konto des Kunden veranlassen.
Mastercard Betalingsservice bietet zwei Arten von Lösungen an. Geben Sie die Art der Lösung an, die mit Mastercard vereinbart wurde.
Uniconta unterstützt die folgenden Lösungen:
- Betalingsservice Basis: Die Kunden müssen bei Betalingsservice angemeldet sein.
- Betalingsservice Total: Es werden FI-Karten an die Kunden versendet, die nicht bei Betalingsservice angemeldet sind, diejenigen, die angemeldet sind, werden automatisch über das Geldinstitut abgebucht. Kunden, die nicht bei Betalingsservice angemeldet sind, können die Rechnung an ihre E-Box/Betalingsservice APP gesendet bekommen, wenn ihre Sozialversicherungsnummer oder USt.-IdNr auf dem Kunden angegeben ist und eine Vereinbarung mit Mastercard getroffen wurde.
Hinweis: Wenn die Sozialversicherungsnummer verwendet wird, muss diese im Feld USt.-IdNr auf dem Kunden angegeben werden.
Unterschiede zwischen Lieferantenservice und Betalingsservice
- In Betalingsservice kann ein Benachrichtigungstext mitgesendet werden - das ist im Lieferantenservice nicht möglich
- In Betalingsservice muss im Zusammenhang mit einer Inkasso nicht gewarnt werden - das muss man im Lieferantenservice. Mastercard sendet dem Kunden jeden Monat eine zusammenfassende Betalingsservice-Übersicht mit Ihrem Benachrichtigungstext.
- In Betalingsservice können mehrere Beträge am selben Tag belastet/ausgezahlt werden, im Lieferantenservice kann maximal ein Betrag pro Kunde pro Banktag belastet oder ausgezahlt werden.
- In Betalingsservice müssen Sie Ihre Inkasso/Auszahlungen rechtzeitig planen. Betalingsservice muss die Informationen am 6. letzten Banktag des Vormonats haben. Im Lieferantenservice kann mit einem Tag Vorlauf belastet werden - Sie müssen den Kunden dennoch 3 Tage vorher benachrichtigen – z. B. indem Sie es auf die Rechnung schreiben.
- Lieferantenservice setzt voraus, dass der Kunde eine USt.-IdNr hat. Betalingsservice kann sowohl von Privatpersonen als auch von Firmen genutzt werden.
Erstellung einer Vereinbarung bei Mastercard (Lieferantenservice und Betalingsservice)
Um Zahlungen von den Kunden einziehen zu können, muss eine Vereinbarung mit Mastercard getroffen werden. In diesem Zusammenhang ist es wichtig, Folgendes zu beachten:
Der Datenlieferant
Es ist wichtig, Uniconta als Datenlieferant anzugeben. Der Datenlieferant ist die juristische Person, die Daten an Mastercard auf der Grundlage einer Datenlieferantenvereinbarung liefert. Uniconta GmbH USt.-IdNr 33266928 ist der Datenlieferant und tritt als Unterlieferant für den Lieferanten auf. Der Unterlieferant tritt im Namen des Lieferanten nach den gleichen Regeln und mit der gleichen Rechtswirkung auf, als ob der Lieferant selbst Daten an Mastercard geliefert hätte.
Lieferantenservice
Wichtige Informationen im Zusammenhang mit der Anmeldung von Lieferantenservice bei Mastercard.
Spezifizierte Zahlungsinformationen können auf Lieferantenvereinbarungen ausgewählt werden und bedeuten, dass der Lieferant auf den 602 Lieferungen (Zahlungsinformationen) von Mastercard spezifiziert, welchen Betrag jeder einzelne Kunde an den Lieferanten gezahlt hat. Wenn dies nicht ausgewählt wird, erhält der Lieferant lediglich einen Gesamtbetrag von z. B. 15 Einzahlungen an einem bestimmten Tag. Danach ist es Sache des Lieferanten / des Systems des Lieferanten, die Zahlungen selbst auf die Kunden zu verteilen.
Zahlungsdienst
Wichtige Informationen im Zusammenhang mit der Anmeldung von Betalingsservice bei Mastercard.
Erstellung/Änderung des FI-Lieferanten
Dies gilt nur für die Total-Lösung. Um Betalingsservice nutzen zu können, muss man einen FI-Lieferanten haben.
Haben Sie bereits einen FI-Lieferanten:
Es ist wichtig zu verstehen, dass die FI-Benachrichtigung nur an einem Ort abgegeben werden kann (Bank oder Betalingsservice).
Wenn Sie bereits einen FI-Lieferanten haben, der zur Erstellung der OCR-Zeile auf Rechnungen verwendet wird, die von Uniconta versendet werden, dann werden die FI-Einzahlungen in der Bank empfangen - das bedeutet, dass die FI-Benachrichtigung über die Bank erfolgt.
Wenn Sie möchten, dass alle Kunden über Betalingsservice belastet werden, wird empfohlen, sich an die Bank zu wenden und diese zu bitten, von der FI-Benachrichtigung über die Bank zur FI-Benachrichtigung über Betalingsservice zu wechseln, dann werden die Einzahlungen (Dateien) in Uniconta empfangen.
Es ist auch möglich, mit der Benachrichtigung über die Bank fortzufahren, aber dann müssen Sie sicherstellen, dass Sie die Einrichtung in Uniconta ändern, sodass Uniconta die OCR IBAN erstellt, da es sonst nicht möglich ist, zu entschlüsseln, wer der Einzahler ist. Lesen Sie mehr hier.
Wenn Sie weiterhin Rechnungen an eine Auswahl von Kunden versenden und gleichzeitig andere Kunden mit Betalingsservice belasten möchten, wird empfohlen, einen spezifischen FI-Lieferanten für Betalingsservice zu erstellen, dann werden FI-Inkasso über Betalingsservice über unsere Integration an Uniconta abgegeben und andere Einzahlungen werden weiterhin in der Bank empfangen. Wenn Sie nur einen FI-Lieferanten haben möchten, muss die FI-Benachrichtigung weiterhin über die Bank erfolgen. Hier müssen Sie sicherstellen, dass Sie die Einrichtung ändern, sodass Uniconta die OCR IBAN erstellt, da es sonst nicht möglich ist, zu entschlüsseln, wer der Einzahler ist. Lesen Sie mehr hier.
Haben Sie keinen FI-Lieferanten:
Sie müssen sich an Ihre Bank wenden und diese bitten, einen FI-Lieferanten mit FI-Benachrichtigung über Betalingsservice zu erstellen.
Es ist wichtig, dass Sie angegeben haben, dass Mastercard Dateien bei An- und Abmeldungen von Mandaten sowie die Lieferung einer monatlichen 603-Datei mit allen aktiven Mandaten senden soll.
Dies muss in das Bemerkungsfeld in dem Vertrag geschrieben werden, den Sie mit Mastercard abschließen. Schreiben Sie:
Möchten Sie 603 Dateien im Zusammenhang mit An- und Abmeldungen empfangen.
Diese Möglichkeit wird in Uniconta unterstützt.
Wir empfehlen, die 602-Lieferung von Mastercard zur Abstimmung Ihrer Inkasso zu verwenden, da die Zahlungen von Mastercard spezifiziert sind und nicht nur ein Gesamtbetrag.
602-Lieferung - Kunden, die Einzahlungsscheine erhalten (gilt nur für die Total-Lösung)
Diese Lieferung (Datei) enthält eine Spezifikation der Einzahlungen, die über Einzahlungsscheine getätigt wurden. Mastercard erstellt die Dateien fortlaufend, wenn die Einzahlungen empfangen werden. Anschließend werden die Dateien in Uniconta eingelesen.
621-Lieferung
Diese Lieferung ist eine digitale Informationsliste, die eine zusätzliche Überprüfung von Inkasso und Anmeldungen enthält. Dies ist ein kostenloser Service, der bei Betalingsservice bestellt werden muss.
Wenn Sie eine Inkassodatei einreichen, wird nicht alles von Betalingsservice im ersten Schritt validiert. Es wird eine V-Datei empfangen, in der die wichtigsten Daten validiert werden, aber am Abend wird eine Feinvalidierung durchgeführt und das Ergebnis kann in der 621-Lieferung oder im Betalingsservice-Portal eingesehen werden.
Es wird daher empfohlen, am Tag nachdem Sie eine Inkassodatei gesendet oder Mandatsänderungen/Anmeldungen/Abmeldungen vorgenommen haben, in die 621-Lieferung zu schauen.
Kunden, die nicht bei Betalingsservice angemeldet sind, erhalten eine Rechnung von Mastercard (Total-Lösung). Die Zahlung generiert eine Transaktion in der Bank, die nicht sofort identifiziert werden kann. Dies ist ein Beispiel für einen Buchungstext in der Bank: 030619 Einz.ID=000003577339678.
Die Einzahlung wurde am durchgeführt. 03.06.2019. Die IBAN wird von Mastercard automatisch generiert und kann daher nicht verwendet werden, um zu identifizieren, auf wen sich die Zahlung bezieht. Wir empfehlen, die Rückgabedatei von Mastercard zur Abstimmung Ihrer Inkasso zu verwenden.
Wenn Sie die IBAN von der Bank identifizieren möchten, gibt es zwei Möglichkeiten:
- Richten Sie Uniconta so ein, dass die IBAN erstellt wird. Lesen Sie mehr hier.
- Bestellen Sie eine 686-Lieferung von Mastercard. Dies ist eine Datei, die Mastercard generiert und am Fälligkeitsdatum sendet. Die Datei ist eine Textdatei, die eine 'Übersetzung' der Buchungstexte enthält, die in der Bank stehen.
Beispiel für die Vereinbarung
Hier ist ein Beispiel für die Vereinbarung, die mit Mastercard Betalingsservice getroffen wird.
Die Wahl des Datenlieferanten muss Uniconta USt.-IdNr sein.
Die Wahl des Teilsystems muss BS1 sein
Umlagerung einer bestehenden Mastercard-Lösung zu Uniconta
Es gibt eine Reihe von Aspekten, die Sie beachten sollten, wenn Sie eine bestehende Mastercard-Lösung zu Uniconta wechseln.
Datenlieferant
Um die Mastercard-Lösungen Lieferantenservice und Betalingsservice in Uniconta nutzen zu können, muss Uniconta GmbH Datenlieferant sein. Bei Mastercard können Sie die bestehende Vereinbarung ändern
Betalingsservice - Datenlieferant ändern
Lieferantenservice - Datenlieferant ändern
Es gibt eine Datenlieferantenvereinbarung für Uniconta, daher muss diese nicht beigefügt werden.
Lieferantenservice
Denken Sie auch daran, dass 'Ja' für spezifizierte Zahlungsinformationen angegeben werden muss.
Mastercard gibt an, dass es normalerweise 4-5 Werktage dauert, bis die Änderung von ihnen empfangen wurde, bis sie durchgeführt ist. In arbeitsreichen Zeiten kann die Bearbeitungszeit noch länger sein. Es ist wichtig, dass Sie den Zeitpunkt für den Datenlieferantenwechsel sorgfältig planen. Alle Daten (Inkasso/Auszahlungen/Mandate) müssen auf der alten Datenlieferantenverbindung einschließlich der 3 Werktage, an denen es dem Kunden möglich ist, eine Zahlung zurückzubuchen/abzulehnen, fertig bearbeitet sein. Es wird daher empfohlen, dass der Lieferant eine Pause von mindestens 5 Werktagen ab dem letzten Zahlungsdatum für Daten einlegt, die mit der alten Datenlieferantenverbindung geliefert wurden, damit Mastercard Zeit hat, alles abzuwickeln und die Datenlieferantenverbindung bei Uniconta anzumelden.
Stammdaten auf der Vereinbarung des Lieferanten sind erst am Tag nach der Bearbeitung der Änderung durch Mastercard vorhanden, und erst dann können Sie mit dem Senden von Daten über Uniconta beginnen.
Kunden, die bereits im Lieferantenservice in der Lösung angemeldet sind, von der sie konvertiert werden, können relativ einfach in Uniconta aktiviert werden und die Inkasso kann ungehindert fortgesetzt werden.
Hier ist eine kurze Anleitung, wie es geht.
Dateiformate für Zahlungsmethoden
Es muss eine Einrichtung für die Zahlungsmethode Lieferantenservice erstellt werden. Lesen Sie mehr hier
Mandate in Uniconta erstellen
Um Inkasso erstellen zu können, müssen Mandate in Uniconta erstellt werden. Lesen Sie mehr über Mandate hier
Die Mandate werden vom Kunden aus erstellt – hier werden alle Kunden markiert, die belastet werden sollen. Klicken Sie anschließend auf die Schaltfläche 'Mandate erstellen'. Wenn das Debitorenkonto als Mandatsreferenz im vorherigen Wirtschaftssystem verwendet wurde, müssen Sie daran denken, den Parameter 'Debitorenkonto als Mandatsreferenz verwenden' unter 'Dateiformate für Zahlungsmethoden' zu aktivieren, bevor Sie die Mandate erstellen.
Die Mandate wurden nun erstellt, müssen aber in Uniconta aktiviert werden, um verwendet werden zu können.
Mandate aktivieren
Hier ist es wichtig, dass nur die Mandate aktiviert werden, die beim Lieferantenservice angemeldet sind
Mandate, die nicht mit dem Debitorenkonto als Mandatsreferenz erstellt wurden, erhalten eine automatisch generierte Mandatsreferenz. Diese muss geändert werden, damit sie mit der Mandatsreferenz übereinstimmt, mit der der Kunde bei Mastercard registriert ist.
Dies ist typischerweise das Debitorenkonto, wenn die vorherige Lösung ein C5 war.
Die Mandatsreferenz, mit der der Kunde bei Mastercard registriert ist, wird in das Feld 'Alternative Mandatsreferenz' eingegeben.
Wenn Sie viele Kunden haben, können Sie die Daten bearbeiten, die unter Werkzeuge zu finden sind, mit Vorteil nutzen.
Das Mandat wird anschließend durch Klicken auf die Schaltfläche 'Aktivieren' aktiviert.
Datei beim Lieferantenservice bestellen
Es kann eine Datei beim Lieferantenservice bestellt werden, die alle aktiven Mandate enthält. Die Datei wird automatisch im Dateiarchiv von Uniconta empfangen und kann von dort aus eingelesen werden. Der Lieferantenservice erhebt eine Gebühr für diesen Service.
Es muss eine Zahlungsmethode mit korrekter Lieferantennummer erstellt werden, damit die Datei empfangen werden kann.
Betalingsservice
Kunden, die bereits bei Betalingsservice in der Lösung angemeldet sind, von der sie konvertiert werden, können relativ einfach in Uniconta aktiviert werden und die Inkasso kann ungehindert fortgesetzt werden.
Hier ist eine kurze Anleitung, wie es geht.
Dateiformate für Zahlungsmethoden
Es muss eine Einrichtung für die Zahlungsmethode Betalingsservice erstellt werden. Lesen Sie mehr hier
Mandate in Uniconta erstellen
Um Inkasso erstellen zu können, müssen Mandate in Uniconta erstellt werden. Lesen Sie mehr über Mandate hier
Die Mandate werden vom Kunden aus erstellt – hier werden alle Kunden markiert, die belastet werden sollen. Klicken Sie anschließend auf die Schaltfläche 'Mandate erstellen'. Wenn das Debitorenkonto als Mandatsreferenz im vorherigen Wirtschaftssystem verwendet wurde, müssen Sie daran denken, den Parameter 'Debitorenkonto als Mandatsreferenz verwenden' unter 'Dateiformate für Zahlungsmethoden' zu aktivieren, bevor Sie die Mandate erstellen.
Die Mandate wurden nun erstellt, müssen aber in Uniconta aktiviert werden, um verwendet werden zu können.
Mandate aktivieren
Hier ist es wichtig, dass nur die Mandate aktiviert werden, die bei Betalingsservice angemeldet sind
Mandate, die nicht mit dem Debitorkonto als Mandatsreferenz erstellt wurden, erhalten eine automatisch generierte Mandatsreferenz. Diese muss geändert werden, damit sie mit der Mandatsreferenz übereinstimmt, unter der der Kunde bei Mastercard registriert ist.
Dies ist typischerweise das Debitorkonto, wenn die vorherige Lösung eine C5 war.
Die Mandatsreferenz, unter der der Kunde bei Mastercard registriert ist, wird in das Feld „Alternative Mandatsreferenz“ eingegeben.
Wenn man viele Kunden hat, kann man vorteilhafterweise die Daten bearbeiten, die sich unter den Werkzeugen befindet.
Danach gibt es zwei Möglichkeiten, ein Mandat zu aktivieren:
- Es wird empfohlen, diese Aktivierung zu verwenden. Fordern Sie von Mastercard eine 603-Lieferung an, die alle aktiven Mandate enthält. Hier brauchen Sie das Feld „Vereinbarungs ID“ nicht auszufüllen. Uniconta aktiviert dann alle Mandate, wenn die Datei von Mastercard empfangen wird. Hier muss man daran denken, unter Zahlungsvorschlag auf Importe zu klicken (Lesen Sie mehr hier)
- Es gibt auch diese Möglichkeit. Wenn Sie das Feld „Vereinbarungs ID“ ausfüllen, das eine Vertragsnummer ist, die von Mastercard ausgestellt wurde, können Sie das Mandat direkt von Uniconta aus aktivieren – indem Sie auf die Schaltfläche „Aktivieren“ klicken. Diese Lösung validiert nicht, ob das Mandat bei Mastercard aktiv ist. Dies erfordert eine 603-Lieferung, die in Punkt 1 beschrieben ist.
Allgemein
Kundennummer
In Uniconta wird die Bezeichnung Mandat verwendet, aber es ist dasselbe wie die Kundennummer.
Uniconta generiert automatisch eine Mandatsreferenz, es ist aber auch möglich, selbst eine Mandatsreferenz anzugeben oder die Debitorenkontonummer zu verwenden. Lesen Sie mehr über Mandate hier
SEPA (Single Euro Payments Area) ist eine EU-basierte Lösung, die von Unternehmen verwendet wird, um Lastschriften von Kunden im gesamten SEPA-Raum vorzunehmen. Lastschriften erfolgen in Euro und können sowohl einmalige als auch wiederkehrende Lastschriften sein.
Uniconta Lastschrift bietet zwei Regelsätze: Core und B2B.
Core: ist hauptsächlich für private Lastschriften gedacht, kann aber auch für geschäftliche Lastschriften verwendet werden
B2B: ist nur für geschäftliche Lastschriften gedacht
Besonders in Bezug auf Ablehnungen und Rückbuchungen gibt es große Unterschiede zwischen den beiden Typen.
Lastschrift im Überblick
Es wird empfohlen, die Regeln des eigenen Geldinstituts zu prüfen, da die folgenden abweichen können.
- Eine Lastschrift erfordert immer ein Mandat, das eine rechtliche Zahlungsvereinbarung zwischen dem Unternehmen (Lieferant) und dem Kunden ist
- Der Lieferant muss eine eindeutige ID haben, die typischerweise vom Geldinstitut ausgestellt wird
- SEPA Lastschrift kann nur EUR-Zahlungen verarbeiten
- Der Zahlungstermin ist der Banktag, an dem der Betrag auf den Konten des Lieferanten und des Kunden verbucht wird
- Der Kunde muss vor Ausführung der Lastschrift benachrichtigt werden
- Die Bank des Kunden muss das B2B-Mandat registrieren und prüfen, bevor die Genehmigung für Lastschriften erteilt werden kann
- Der Kunde hat das Recht, Lastschriften 8 Wochen nach dem Zahlungstermin für CORE zu stornieren.
- Der Kunde hat das Recht, nicht autorisierte Lastschriften 13 Monate nach dem Zahlungstermin zu stornieren