Greiðslur (SEPA)

Í lýsingunni mun orðið „Greiðslur“ einnig ná yfir hugtakið innheimta. Innheimta, sem þýðir að þú tekur kröfu þína út af reikningi viðskiptavinar þíns. Greiðslur eru inntar af hendi í skjámyndinni hér að neðan. Allar opnar viðskiptavinafærslur eru birtar. Eftirfarandi er lýsing á dálkunum.

Dálkur	Lesa/skrifa	Lýsing	Athugasemd
Greiðslustaða	L	Greiðslustaða	Greiðslustaðan verður uppfærð sjálfkrafa en einnig er hægt að breyta henni handvirkt. Frekari upplýsingar er að finna í hlutanum 'Hnappur - Breyta staða'.
Dagsetning sendingar	L	Sent er dagsetning/tími fyrir sendingu kröfunnar.
Lykill	L	Númer viðskiptavinar
Heiti lykils	L	Nafn viðskiptavinar
Dagsetning	L	Bókunardagsetning færslunnar
Gjalddagi	L	Dagsetning þegar greiðsla er á gjalddaga
Greiðsludagur	S	Greiðsludagsetning	Greiðsludagsetningin er byrjuð með gjalddaganum og ef hann er liðinn er greiðsludagsetningin fyllt út með dagsetningunni þann dag. Tekið verður tillit til frídaga ef þessi eiginleiki er virkjaður. Lesa meira hér. Greiðsludagsetningin er viðskiptadagurinn sem upphæðin er bókuð á lykilinn þinn og viðskiptavinarins.
Texti	L	Færslutexti	Þessi texti er ekki fluttur út í greiðsluskrána.
Reikningur	L	Númer reiknings
Upphæð	L	Færsluupphæð
Eftirstöðvar	L	Eftirstöðvar upphæðar	Upphæð sem er gjaldfærð ef upphæð hlutagreiðslu er ekki útfyllt
Hlutagreiðsla	S	Upphæð hlutagreiðslu	Aðeins á að fylla út ef ekki á að innheimta alla upphæðina. Ef staðgreiðsluafsláttur er notaður er upphæðin mínus afslátturinn sýndur í þessum reit.
Færslugerð	L	Færslugerð
Stöðuupplýsingar	L	Stöðuupplýsingar	Tímaröð fyrir alla verkþætti sem framkvæmdir eru fyrir gildandi færslu
Athugasemd	S	Innri athugasemd	Upplýsingar í þessu svæði eru aðeins til innri nota og verða ekki prentaðar í greiðsluskránni
Skilaboð	S	Skilaboð til viðskiptavinar	Texti í þessu svæði er fluttur út í greiðsluskrána
Kerfisupplýsingar	L	Kerfisupplýsingar	Þessi dálkur færir inn upplýsingar sem eru gildandi fyrir hverja færslu. Þetta geta verið villuboð o.fl.
Texti reiknings	L	Ekki notað	Aðeins notað af dönsku lausninni Nets Payment Service
Greiðslusnið	S	Snið (skrársnið greiðsluháttar)	Uppástunga um greiðsluhátt sem valinn er fyrir hverja greiðslu.
Fylgiskjal	L	Fylgiskjalsnúmer
Greiðsla	L	Greiðsluskilmálar
Gjaldmiðlar	L	Gjaldmiðilskóði	SEPA-beingreiðsla (Direct Debet) leyfir aðeins greiðslur í EUR
Greiðslutilvísun	L	Einkvæmt greiðslukenni	Einkvæmt greiðslukenni er myndað í tengslum við sendingu
Sameina greiðslur	L	Auðkenni fyrir sameinaðar greiðslur	Sameinaðar greiðslur nota auðkennið til að flokkunar
Dags. staðgreiðsluafsláttar	S		Reikningar sem greiddir eru fyrir þessa dagsetningu fá staðgreiðsluafslátt
Staðgreiðsluafsláttur	S	Upphæð staðgreiðsluafsláttar
Notaður staðgreiðsluafsláttur	S		Upphæð staðgreiðsluafsláttar sem verður notaður

Hnappar í tækjaslánni Hnappur - Villuleita Með því að smella á þennan hnapp fer kerfið í gegnum röð villuleitar fyrir hverja færslu sem tengist gildandi greiðslusniði. Það villuleitar, m.a. til að fá frest eða hvort um virkt umboð er að ræða og margvíslegar aðrar villuleitir. Niðurstöðuna má sjá í dálknum 'Kerfisupplýsingar'. Aðeins er hægt að senda greiðslurnar sem hafa 'Í lagi'. Hnappur - Flytja út Allar valdar greiðslur þar sem staðan er ( < Auð > , Endursenda, Stöðva) verða sendar. Villuleit er sjálfkrafa framkvæmd áður en hún er send. Frekari upplýsingar um hvernig skrár eru myndaðar neðar í lýsingunni. Hnappur - Flytja inn Ekki notað Hnappur - Sameina greiðslur Hægt er að sameina greiðslur við sama greiðsludag. Það er lengri lýsing á aðgerðinni neðar í lýsingunni. Hnappur - Útvíkka allt Hnappurinn verður virkjaður með því að nota sameina greiðslur. Hnappur - Loka öllu Hnappurinn verður virkjaður með því að nota sameina greiðslur. Hnappur - Breyta stöðu Greiðslustaðan verður uppfærð sjálfkrafa en einnig er hægt að breyta henni handvirkt. Taflan hér að neðan er lýsing á mismunandi niðurstöðum fyrir stöðu. Hægt er að breyta stöðu færslu en það eru nokkrar takmarkanir — þeim er lýst í síðustu fjórum dálkum.

Staða	Lýsing	Breyta - > < autt>	Breyta - > Endursenda	Breyta - > Í bið	Breyta - > Stöðva
<Autt>	Sjálfgefin staða þar sem línan bíður aðgerðar. Hægt er að breyta öllum línum í þessa stöðu óháð stöðu línunnar. Hins vegar væri þetta ekki alltaf viðeigandi.	Nei	Nei	Já	Nei
Senda	Greiðsla send (skrá hefur verið stofnuð)	Já	Nei	Nei	Já
Meðhöndlun	Ekki notað	Já	Nei	Nei	Nei
Afskráður	Ekki notað	Já	Já	Já	Nei
Hafnað	Ekki notað	Já	Já	Já	Nei
Bakfært	Ekki notað	Já	Já	Já	Nei
Villa	Ekki notað	Já	Já	Já	Nei
Móttekið	Ekki notað	Já	Nei	Nei	Nei
Mismunur	Ekki notað	Já	Nei	Nei	Nei
Endursenda	Ekki notað	Já	Nei	Já	Nei
Í bið	Þessa greiðslustöðu er hægt að færa inn handvirkt	Já	Nei	Nei	Nei
Upplýsingar	Ekki notað	Já	Já	Já	Nei
Stoppa	Ekki notað	Já	Nei	Já	Nei

Hnappur - Flytja á dagbók Aðgerðin flytur valdar færslur í færslubók. Svarglugginn hér að neðan verður sýndur. Svarglugginn verður fylltur út með sjálfgefnum gildum sem tilgreind eru undir 'Skrársnið greiðslumáta'. Í dæminu hér að ofan verða greiðslan flutt í færslubókina 'SEPA' og mótfærð á bankareikning 7810. Snið 'Tengdir reitir' Snið/Tengdir reitir geta til dæmis sótt reiti frá t.d. Umboðstöflu. Hér að neðan er sett inn Umboð, Staða umboðs og Skemagerð. Síðan er hægt að sía virk umboð. Leitað að greiðslum Hægt er að velja greiðslur eftir gjalddaga með því að nota eftirfarandi dagsetningarafmörkun. Hægt er að nota mismunandi síur sem eru tiltækar í Uniconta. Í ofangreindu er dálkaafmörkun gerð á Greiðslusniði. ATH. Aðeins greiðslurnar sem leitað hefur verið að verða fluttar út í greiðsluskránna. Vísbending: Notið reitinn Athugasemd til að leita í greiðslum. Skrifaðu kóða t.d. „X“ í þeim greiðslum sem greiða skal. Þetta þýðir að það er auðvelt að sía á þeim. Staða 'Í bið' Staðan 'Í bið' er einnig hægt að nota til að leita í greiðslum. Notaðu hnappinn 'Breyta stöðu' til að breyta stöðu valinna greiðslna. Greiðslur með stöðuna 'Í bið' verða ekki teknar með í greiðslukeyrslunni. Hnappur - Sameina greiðslur Sameina greiðslur gera ráð fyrir samantekningu greiðslna á Viðskiptavinur á hverja greiðsludagsetningu. Það getur verið stjórnunar- og kostnaðarsparandi aðgerð ef þú ert með mörg gjöld fyrir sama viðskiptavin. Sameina greiðslur eru virkjaðar með því að smella á 'Sameina greiðslur'. Uniconta mun nú reyna að safna saman greiðslum í samræmi við áður lýst skilyrði. Mælt er með því að flokka allar greiðslur sem þú vilt ekki borga á þessum tíma. Þetta er hægt að gera með því að nota nokkrar afmarkanirnar í Uniconta. Allar greiðslur verða kannaðar fyrir sameiningu, ef það eru einhverjar rangar greiðslur þá verða þær settar í flokkinn 'Afvalið' - lesið meira um flokkinn 'Afvalið' hér að neðan. Hægt er að hætta við sameina greiðslur með því að smella aftur. Kreditreikningur eða svipað Kreditreikningar eða aðrar færslur með gagnstæðu formerki eru einnig teknar með í sameina greiðslum. 'Útvíkka allt' Þessi hnappur verður virkur ef notaðar eru sameina greiðslur. Allir flokkar verða útvíkkaðir með því að smella á þennan hnapp. Hnappurinn 'Loka öllu' Þessi hnappur verður virkur ef notaðar eru sameina greiðslur. Allir flokkar verða lokaðir með því að smella á þennan hnapp. Sýna/fela stöðuupplýsingar Stöðuupplýsingarnar er hægt að lesa beint í dálkinn en til að fá betri yfirsýn er hægt að birta þær neðst á skjánum. Sýna/fela texta Aðeins notað af dönsku Nets lausnunum Greiðsluþjónusta. Hnappurinn - 'Villuleita' Mun athuga hverja greiðslu í flokknum og ef ein greiðslan er röng verður hún ekki innifalin í sameina greiðslunni. Villulýsinguna er að finna í dálknum 'Kerfisupplýsingar'. Greiðslurnar í dæminu hér að ofan hafa verið flokkaðar í sex flokka. Fyrstu fimm flokkarnir munu leiða til sex gjalda. Síðasti flokkurinn 'Afvalið' inniheldur allar greiðslur sem ekki verða lesnar inn í greiðsluskránni. Hér að neðan má sjá lýsingu á flokkunum. Flokka eftir Total PaymentID, sem er samsetning einkvæms lykils< Númer viðskiptavinar > < greiðsludagsetning>) sen einkennir einstakar greiðslur í flokknum. Heildargreiðsla: - Greiðslur í þessum flokki verða meðhöndlaðar hver fyrir sig. Þetta þýðir að tvær greiðslur munu myndast. Ein fyrir hvern viðskiptavinanna tveggja. Heildargreiðsla: 50001-20190807 Viðskiptavinur 50001 er með sjö gjöld með greiðsludeginum 07.08.2019. Myndast gjald upp á 2.990,50 danskar krónur. Greiðslan verður framkvæmd 1. janúar 2007. 07.08.2019. Heildargreiðsla: 50002-20190729 Viðskiptavinur 50002 er með tvö gjöld með greiðsludeginum 29.07.2019. Myndast gjald upp á 1.847,27 danskar krónur. Greiðslan verður framkvæmd 1. janúar 2007. 29.07.2019. Heildargreiðsla: 50002-20190807 Viðskiptavinur 50002 er með fjögur gjöld með greiðsludeginum 07.08.2019. Myndað verður greiðsla upp á 1.322,40 danskar krónur. Greiðslan verður framkvæmd 1. janúar 2007. 07.08.2019. Heildargreiðsla: 50005-20190729 Viðskiptavinur 50005 er með átta gjöld með greiðsludeginum 29.07.2019. Myndað verður greiðsla upp á 18.452,92 danskar krónur. Greiðslan verður framkvæmd 1. janúar 2007. 29.07.2019. Athugasemd. Bent er á að í færslunum eru 2 kreditreikningar sem eru dregnir frá. Heildargreiðsla: Afvelja Allar greiðslur sem eru með villu eða uppfylla ekki valkröfurnar verða settar í flokkinn 'Afvalið'. Þessar greiðslur verða ekki fluttar út í greiðsluskránna. Flytja á dagbók Uniconta heldur utan um hvaða greiðslulínur hafa verið settar saman þegar þær eru fluttar í færslubókina. Í dæminu er 6 línur fluttar í dagbókina. Færslurnar sem tengjast greiðslu eru taldar upp í dálkinum 'Jafnanir' og munu þá reikningar jafnast sjálfkrafa við bókun.   Skráasafn - Allar myndaðar greiðsluskrár eru geymdar í Skráasafni. Hægt er að opna skráasafn í valmyndinni Greiðslutillögur. Hér er niðurröðun dálkanna.

Dálkur	Lesa/skrifa	Lýsing	Athugasemd
Stofnað	L	Dagsetningin þegar skráin var móttekin/send
Númer lánardrottins	L	Númer lánardrottins	Einkvæmt kenni fyrirtækisins
Flytja út	L	Haka við móttaka/senda	Skrár sem eru myndaðar í Uniconta verða með gátmerki
Skrárheiti	L	Heiti stafrænna skráa	Skrárheitið er byggt með eftirfarandi upplýsingum. SEPA_<Skemagerð>_<Einkvæmt skrárkenni>_<Fyrirtækiskenni>_<Einkvæm tímafærsla>
Skrárkenni	L	Einkvæmt skrárkenni
Greiðslusnið	L	Snið (Greiðsluskrársnið)	Tillaga um greiðslumáta viðkomandi skrá tengist
Staða	L	Staðan getur haft eftirfarandi gildi: Í bið Skráin hefur ekki verið lesin Í lagi Skráin hefur verið meðhöndluð á réttan hátt Villa Tillaga um að það séu greiðslur/umboð sem þarf að skoða
Stöðuupplýsingar	L	Er kladdi aðgerða

Hér er niðurröðun hnappanna í tækjaslánni Hnappur - Sýna/fela stöðuupplýsingar Stöðuupplýsingarnar er hægt að lesa beint í dálknum en til að fá betri yfirsýn er hægt að birta þær neðst á skjánum. Hnappur - Flytja út skrá Hægt er að flytja út skrárnar ef þú vilt sjá innhaldið. Hnappur - Skoða Hér er hægt að birta innihald hverrar skrár.