ISO20022 XML

Bankarnir mæla með því að nota ISO20022 XML sniðið. Þetta er alþjóðlegt staðlað snið sem styður allar framtíðarbreytingar og nýja eiginleika. Með því að nota ISO20022 XML er hægt að ná fram meiri stöðlun og auðvelda upplýsingaskipti milli ólíkra kerfa og aðila. Þetta skapar skilvirkari og samræmdari vinnubrögð, bæði nú og í framtíðinni. Uniconta styður þetta snið fyrir alla banka í Danmörku og fjölda annarra landa í Evrópu. Hér er listi yfir löndin þar sem við styðjum sniðið.

• Ísland
• Svíþjóð
• Noregur
• Þýskaland
• Holland
• England
• Sviss
• Litháíska
• Eistneska

Athugið: Ekki eru allir bankar innan hvers lands studdir. Við uppsetningu er hægt að velja bankann og þá eru það yfirleitt stærstu bankarnir sem hægt er að velja.

Uppsetning

Sniðið er sett upp undir Viðskiptaskuldir/Viðhald/Skráarsnið fyrir greiðslumáta. Þetta er líka þar sem öll hin skráarsniðin sem við höfum fyrir bankana eru búin til. Ef XML-snið er valið verður þú að ýta á Stillingar hnappinn og velja bankann eða bankamiðstöðina sem notuð er. Í Danmörku velur þú Danske Bank, Nordea eða einn af þremur seðlabönkunum Bankdata, BEC eða SDC.

Danmörk - Bankaútibú

Hér velurðu Greiðslusnið = ISO20022 (DK) og undir stillingahnappinum velurðu seðlabankann sem bankinn þinn er tengdur við. Þetta er annað hvort Bankdata, BEC eða SDC. Í þessari grein getur þú séð hvaða seðlabanka bankinn þinn er tengdur við. Lesa meira hér. Það er krafa frá seðlabankunum að þú fyllir út reitinn „Auðkenning samningsins“ undir Bankaafstemmingu fyrir núverandi bankareikning. Lestu meira um bankaafstemmingu hér . Ráðleggingarnar fyrir einstakar seðlabankaskrifstofur eru:

• Bankaupplýsingar - þeir mæla með að þú sláir inn CVR-númerið þitt í reitinn
• BEC - þeir mæla með að þú sláir inn CVR-númerið þitt í reitinn
• SDC - þeir mæla með að þú sláir inn CVR-númerið þitt í reitinn

Danmörk - Nordea

Nordea krefst þess að þú fyllir út eftirfarandi tvo reiti undir Bankaafstemmingu:

• Auðkenning samningsins - reiturinn er fylltur út með Nordea SignerId. Þetta kemur fram á samningnum sem gerður er við Nordea, annars vinsamlegast hafið samband við Nordea.
• Viðskiptavinanúmer - reiturinn er fylltur út með samningsnúmeri Nordea CCM. Þetta kemur fram í samningnum sem gerður var við Nordea, annars vinsamlegast hafið samband við Nordea. Nordea mælir með því að þú fyllir út skilríkin þín með Nordea SignerId. Skilyrði er að skilríkin séu á milli 10 og 18 stafa löng. Lestu meira um bankauppgjör hér .

Athugið: Skilyrði er að auðkennið sé á milli 10 og 18 stafa langt. Lestu meira um bankauppgjör hér .

Danmörk - Danske Bank

Danske Bank gerir engar sérstakar kröfur.

Erlendur viðskiptavinur með danskan bankareikning

Í ISO20022 greiðsluskrám verður að tilgreina landskóða fyrir móttakandabankann. Fyrir útgáfu 94 var notaður landskóði fyrir IBAN númerið og annars landskóði frá lánardrottni. Með nýju einingunni „Samþykkt upplýsinga um lánardrottnabankann“ er orðið mögulegt að tilgreina landskóða fyrir lánardrottnabankann. Í flestum tilfellum er landsnúmer bankans það sama og hjá lánardrottni. Hins vegar eru tilvik þar sem þau eru ólík. Þetta gæti verið sænskur lánardrottinn sem á danskan bankareikning þar sem greiðsla milli reikninga er gerð í gegnum BBAN-númer. Þetta hefur áður leitt til viðbótargjalds þar sem bankinn leit á þetta sem greiðslu yfir landamæri, þar sem lánardrottinn og móttökubankinn höfðu tvö mismunandi landsnúmer. Með réttri uppsetningu er hægt að forðast þetta í framtíðinni. Þetta er leyst í dæminu hér að ofan með því að tilgreina landsnúmerið Danmörk undir Bankaupplýsingum.

Svíþjóð

Uniconta styður eftirfarandi greiðslutegundir fyrir Svíþjóð með greiðslusniði ISO20022_SE.

• .
• IBAN
• .
• .
• .
• .
• .

Ef þú notar Nordea þarf að fylla út tvo reitina hér að neðan með auðkenni við bankaafstemmingu fyrir núverandi bankareikning. Lestu meira undir Bankaafstemmingu eða í kaflanum Danmörk - Nordea. Þar á meðal umfjöllun um BankGiro og PlusGiro. Venjuleg millifærsla og SEPA virka eins og venjulega. BankGiro Greiðsluupplýsingar eru gefnar upp um lánardrottin. Veldu greiðslumáta „BankGirot“. Ef þú velur sænsku, þá verður danska textinn FIK71 skipt út fyrir textann BankGirot. Þ.e. FIK71 = Bankagíró. Í reitinn Greiðsluauðkenni (Payment ID) skal slá inn BankGiro-númerið. BankGiro gæti einnig hafa tilgreint OCR-auðkenni. Þetta verður að vera tilgreint í reitnum Greiðsluauðkenni (Bókhaldsdagbók) þegar reikningur frá birgja er skráður. Það er einnig hægt að tilgreina það í greiðslutillögunni, eins og sýnt er hér að neðan í reitnum Greiðslukenni (Payment ID) Fjöldi stafa í BankGiro númerinu er staðfestur. Hann getur verið 7 eða 8 stafir. OCR-númerið er staðfest ef það er fyllt út. Það getur verið á milli 4 og 25 stafa og verður að uppfylla Modulus 10 prófunarkröfur. PlúsGíró Greiðsluupplýsingar eru gefnar upp um lánardrottin. Veldu greiðslumáta „PlusGirot“. Ef þú velur sænsku, þá verður danska textinn FIK75 skipt út fyrir textann PlusGirot. Þ.e. FIK75 = PlúsGírót. Í reitinn Greiðslukenni (Payment ID) skal slá inn bankareikningsnúmer PlusGiro. Hér er dæmi um tvær greiðslur til kröfuhafa með PlúsGíró. Önnur greiðslan er með OCR. Fjöldi stafa í PlusGiro númerinu er staðfestur. Hann getur verið á bilinu 2 til 8 stafir. OCR-númerið er staðfest ef það er fyllt út. Það getur verið á milli 2 og 25 stafa og verður að uppfylla Modulus 10 prófunarkröfur.

Noregur

Uniconta styður eftirfarandi greiðslutegundir fyrir Noreg með greiðslusniði ISO20022_NO.

• .
• Reikningsflutningur (KID númer)
• IBAN
• .

Reikningsflutningur með KID númeri Athugið: Almennt eru bankaupplýsingar fyrir norsk fyrirtæki alltaf sóttar frá lánardrottni, þar sem reiturinn Greiðslukenni í greiðslutillögunni er frátekinn fyrir mögulegt KID-númer. Skjámyndin hér að neðan er dæmi frá Betalingsforlaget. Barnanúmer er tilgreint í reitnum „Greiðslukenni“. Bankareikningur lánardrottins (BBAN) er sóttur úr grunngögnum lánardrottins þegar skráin er búin til. Það verður staðfest hvort bankareikningur lánardrottins sé fylltur út fyrir lánardrottininn. Einnig verður staðfest hvort barnanúmerið uppfylli kröfur Modulus 10.