Greiðslur eru undir Lánardrottinn/Skýrslur/Greiðslukerfi
Smelltu á ’Villuleita’ til að villuleita áður en þú stofnar greiðsluskrá. Villuleit á sér stað áður en greiðsluskrá er útbúin og því ekki nauðsynlegt að villuleita.
Þrjár villur fundust. Ítarleg villulýsing birtist í dálknum 'Kerfisupplýsingar'.
Nú er hægt að leiðrétta villurnar áður en greiðsluskrá er stofnuð.
Vertu viss um að smella á Vista eftir að leiðréttingar eru gerðar.
Greiðslurnar eru nú réttar og eru allar 'Í lagi' og tilbúnar til útflutnings til bankans.
Með því að smella á 'Stofna greiðsluskrá' þá birtist valmynd þar sem þú velur skráarsnið og vistar skránna á tölvuna þína.
Veljið viðeigandi greiðsluhátt. Greiðsluháttur verður fylltur út með sjálfgefna gildinu en hægt er að breyta honum.
Það tilgreinir síðan skrárheiti og staðsetningu fyrir skrána, eins og sýnt er hér að neðan.
Vísbending: Síðan er hægt að sía dálkinn 'Kerfisupplýsingar' með gildinu 'Greitt' og skoða allar útfluttar greiðslur.
Síðan er hægt að flytja greiðslur í færslubók ef bóka á greiðslurnar strax. Annar valkostur er að setja 'hak' handvirkt í dálkinn 'Greitt' til að fylgjast með því hvaða greiðslur hafa verið fluttar út í bankann.
Athugið: Hægt er að nota greiðslusniðið 'CSV' til að búa til greiðslur/magngreiðslur og flytja þær í bókhaldsdagbókina án þess að búa til greiðsluskrá og án þess að þurfa að staðfesta ýmsar bankaviðurkenningar.
Þú verður að ýta á „Búa til skrá fyrir greiðslur“. Engin skrá verður stofnuð en einkvæm greiðslutilvísun verður stofnuð til að nota fyrir safngreiðslur.
Með því að smella á 'Flytja á dagbók' birtist svarglugginn hér að neðan. Þetta eru allar sýnilegar færslur sem verða fluttar nema færslurnar sem hafa 'hak' í Bið.
Svarglugginn verður fylltur út með öllum sjálfgefnum gildum sem tilgreind hafa verið undir 'Greiðsluskrársnið'.
Í dæminu hér að ofan verða greiðslur fluttar í færslubókina 'Dagur' og mótlykill á bankareikning 5850.
Við bókun jafnar kerfið greiðslurnar við reikningsfærsluna.
Athugið: Þegar greitt er í gjaldmiðli af íslenskum bankareikningi er ekki mælt með því að bóka greiðslurnar á sama tíma og greiðsluskráin til bankans er mynduð. Ástæðan er sú að ekki er vitað um taxtann sem bankinn mun nota í tengslum við greiðsluna fyrr en greiðslan fer fram hjá bankanum. Þess í stað er mælt með því að greiðslur lánardrottins eru bókaðar með innflutningi bankaafstemmingar/bankayfirlits.
Hægt er að nota mismunandi síur sem eru tiltækar í Uniconta.
Hér hefur síun verið gerð á greiðslusniði 'Ýmis'. Afmörkunin er geymd í Sniði og mun því aðeins birta færslur með greiðslusniði 'Ýmis'.
ATH. Aðeins greiðslurnar sem leitað hefur verið að verða fluttar út í greiðsluskránna.
Vísbending: Ef nauðsyn krefur skal nota má athugasemdadálkinn til að merkja færslur til afmörkunar.
Í dæminu hér að neðan er kóði 'x' skrifaður í greiðslurnar sem á að prenta. Þetta þýðir að það er auðvelt að sía á þeim.
Ath: Þegar skjámyndin Greiðslukerfi er opnuð reynir Uniconta að uppfæra færslurnar með greiðslusniði ef hún er ekki þegar útfyllt í færslunni. Það er gert samkvæmt eftirfarandi röksemdafærslu. Ef greiðslusnið er tilgreint á lánardrottni verður það notað annars sem greiðslusniðið sem tilgreint er sem 'Sjálfgefið' verður notað. Þetta er ástæðan fyrir því að þú sérð reitinn fylltan út en reiturinn verður auður í upprunalegu færslunni.
Myndband varðandi greiðslur kröfuhafa
Horfa á MYNDBAND um greiðslur lánardrottna. Hér er dæmi um hvernig á að búa til greiðsluskrá úr greiðslukerfinu með og án samantekinna greiðslna frá mínútum 29:20-39.30 og hvernig á að bóka greiðslur úr greiðslutillögum á nokkrum mínútum 39:30-43:00. Afgangurinn af myndbandinu sýnir uppsetningar fyrir greiðslur lánardrottna og hvernig á að nota kerfið til að meðhöndla reikninga lánardrottins úr efnislegum fylgiskjölum (innhólfi) til að bóka reikninga í færslubók og á greiðslutillögur.Lýsing á reitunum
| Akur | Lesa/Skrifa | Lýsing | Athugið |
| Reikningsnúmer | R | Númer lánardrottins | |
| Nafn reiknings | R | Nafn lánardrottins | |
| Dagsetning | R | Bókunardagsetning fyrir reikning lánardrottins | |
| Gjalddagi | R | Dagsetning þegar greiðsla er gjalddaga | Hægt er að breyta lánardrottni/opnum liðum - breyta |
| Greiðsludagur | V | Greiðsludagur | Greiðsludagur er sá dagur sem þú velur að greiða reikninginn og peningarnir verða teknir af bankareikningnum þínum. Greiðsludagur er upphafsstilltur með gjalddaga og ef hann hefur verið liðinn er greiðsludagur fylltur út með núverandi dagsetningu. |
| Texti | R | Birtingartexti | Þessi texti birtist ekki í greiðsluskránni. |
| Reikningur | R | Reikningsnúmer birgja | |
| Reikningsupphæð | R | Reikningsupphæðin | |
| Eftirstandandi | R | Eftirstandandi upphæð | Upphæðin sem send var til greiðslu í bankann |
| Hlutagreiðsla | S | Upphæð hlutagreiðslu |
Aðeins skal fylla út ef ekki á að greiða alla upphæðina. Upphæðir hlutagreiðslu eru fluttar í greiðsluupphæð.
Ef upphæð er færð inn í Hlutagreiðsla er ekki tekið tillit til staðgreiðsluafsláttar.
|
| Greiðsluupphæð | R | Greiðsluupphæð | Greiðsluupphæð er sú upphæð sem kemur í greiðsluskrá til bankans. |
| Færslugerð | L | Færslugerð | Getur innihaldið reikning, kreditnótu og greiðslu Ef greiðslur eru til staðar er hægt að gera þær upp við lánardrottin áður en greiðsluskrá er búin til. Ef um kreditnótur er að ræða verður þú að nota sameiginlega greiðslu til að fá heildarupphæðina til greiðslu í bankanum. Annars verður að jafna þær á lánardrottninum áður en skrá er stofnuð til greiðslu. |
| Heiti | S | Innri athugasemd | Upplýsingar í þessum dálki eru eingöngu til notkunar innan fyrirtækis. Upplýsingarnar verða ekki birtar í greiðsluskránni. |
| Skilaboð | V | Skilaboð til viðtakanda | Texti í þessum reit er sendur út í greiðsluskrána. |
| Kerfisupplýsingar | L | Kerfisupplýsingar | Í þessum dálki eru niðurstöður Villuleitar skráðar. Dálkurinn er fylltur út fyrir villuleit sem er framkvæmd áður en greiðsluskráin er stofnuð. Dálkurinn mun hafa stöðuna 'Í lagi' ef greiðslan er athuguð án villna. Staðan ’Greitt’ þegar greiðslan hefur verið vistuð í greiðsluskrá. Þessar upplýsingar eru aðeins aðgengilegar meðan skjámyndin er opin (vistast ekki). |
| Greiðslusnið | V | Snið (Skráarsnið fyrir greiðslumáta) | Tilgreining á hvaða greiðslumáta hefur verið valin fyrir hverja greiðslu. |
| Viðauki | R | Viðhengisnúmer | |
| Í bið | S | Í bið | Ef hakað er í ’Bið’ færist greiðslan hvorki í greiðsluskrá né dagbók. Nú er hægt að merkja allar færslur í einu með því að haka við reitinn í hausnum. |
| Greitt | S | Greitt - Færsla flutt út í greiðsluskrá | Hér getur þú haldið utan um hvað greiðslur hafa verið sendar í banka með því að haka í reitinn. Valið er sjálfkrafa stillt í tengslum við útflutning á greiðsluskrá. Greiðslulína vistast ekki í greiðsluskrá ef hak er í reitnum. Hægt er að fjarlægja hak ef lesa á greiðsluna út aftur. Þetta er hægt að gera handvirkt eða með því að nota hnappinn 'Fjarlægja greitt'. |
| Líkamlegt | R | Líkamlegt | Gefur til kynna hvort efnislegt skjal fylgir greiðslunni. |
| Greiðsla | V | Greiðsluskilmálar | |
| Greiðslumáti | V | ||
| Greiðslukenni | S | Greiðslukenni | Þessi reitur er greiðslukennið sem færslan var bókuð með. Sem upphafspunktur eru færslur bókaðar með greiðsluupplýsingum sem eru færðar inn á lánardrottinn nema aðrar greiðsluupplýsingar séu færðar inn, til dæmis í innkaupapöntuninni eða í færslubókina í tengslum við bókun innkaupafylgiskjalsins. Hægt er að færa inn/breyta greiðslukenninu handvirkt í greiðslusögunni eða með því að breyta opnu lánardrottnafærslua. Ef rangt gildi er fjarlægt í þessum reit, til dæmis, sem fært var inn þegar skjalið er bókað, er hægt að nota aðgerðina til að velja reitinn . Hnappurinn Uppfæra sækir upplýsingarnar úr grunnupplýsingum um lánardrottinn. |
| SWIFT | V | SWIFT-kóði | |
| Dagsetning staðgreiðsluafsláttar | V | Dagsetning staðgreiðsluafsláttar | Reikningar sem greiddir eru fyrir þennan dag munu virkja staðgreiðsluafslátt. |
| Reiðufjárafsláttur | V | Upphæð staðgreiðsluafsláttar | Upphæð staðgreiðsluafsláttar |
| Reiðufjárafsláttur notaður | V | Reiðufjárafsláttur notaður | Upphæð staðgreiðsluafsláttar sem verður notuð. Þú getur lesið meira um Cashback hér . Athugið: Fyrir sameiginlegar greiðslur eru greiðslurnar stækkaðar með millifærslu í bókhaldsdagbók ef staðgreiðsluafsláttur er notaður. |
| Greiðslutilvísun (EndToEndId) | L | EndToEndID | Einkvæmt tilvísunarkenni sem auðkennir greiðsluna. Auðkenni eru send til bankans og fyrir suma banka verður skilað í bankayfirlitið. |
| Greiðslutilvísun | R | Tilvísunarauðkenni innri greiðslu | |
| Skýrslukóði | S | Tilgangskóði fyrir reglugerðarskýrslugjöf | Reiturinn er aðeins notaður ef greitt er úr ISO20022_SE eða ISO20022_NO. Þetta varðar eftirlitsskýrslugerð í Svíþjóð og Noregi. |
| Skýrslutexti | S | Texti til tilgangs eftirlitsskýrslugerðar | Reiturinn er aðeins notaður ef greitt er úr ISO20022_SE eða ISO20022_NO. Þetta varðar eftirlitsskýrslugerð í Svíþjóð og Noregi. |
Lýsing á hnöppum í tækjaslánni
Merkja biðhnappinn Einnig er hægt að nota hnappinn „Merkja sem bið“ til að leita að greiðslum. Með því að smella á hnappinn verða allar greiðslur merktar sem 'Í bið'. Síðan er hægt að hreinsa handvirkt greiðslurnar sem á að taka með í greiðslukeyrslunni. Villuleita
Greiðslusniðið sem á að athuga er valið.
Þrjár villur fundust. Ítarleg villulýsing birtist í dálknum 'Kerfisupplýsingar'.
Nú er hægt að leiðrétta villurnar áður en greiðsluskrá er stofnuð.
Vertu viss um að smella á Vista eftir að leiðréttingar eru gerðar.
Greiðslurnar eru nú réttar og eru allar 'Í lagi' og tilbúnar til útflutnings til bankans.
Stofna greiðsluskrá
Þegar þú ert tilbúinn/tilbúin að búa til greiðsluskrá fyrir bankann skaltu velja hnappinn Búa til skrá fyrir greiðslur:
Með því að smella á 'Stofna greiðsluskrá' þá birtist valmynd þar sem þú velur skráarsnið og vistar skránna á tölvuna þína.
Veljið viðeigandi greiðsluhátt. Greiðsluháttur verður fylltur út með sjálfgefna gildinu en hægt er að breyta honum.
Það tilgreinir síðan skrárheiti og staðsetningu fyrir skrána, eins og sýnt er hér að neðan.
Vísbending: Síðan er hægt að sía dálkinn 'Kerfisupplýsingar' með gildinu 'Greitt' og skoða allar útfluttar greiðslur.
Síðan er hægt að flytja greiðslur í færslubók ef bóka á greiðslurnar strax. Annar valkostur er að setja 'hak' handvirkt í dálkinn 'Greitt' til að fylgjast með því hvaða greiðslur hafa verið fluttar út í bankann.
Athugið: Hægt er að nota greiðslusniðið 'CSV' til að búa til greiðslur/magngreiðslur og flytja þær í bókhaldsdagbókina án þess að búa til greiðsluskrá og án þess að þurfa að staðfesta ýmsar bankaviðurkenningar.
Þú verður að ýta á „Búa til skrá fyrir greiðslur“. Engin skrá verður stofnuð en einkvæm greiðslutilvísun verður stofnuð til að nota fyrir safngreiðslur.
Flytja á dagbók
Þegar bóka á greiðslurnar er smellt á Flytja á dagbókvalinn:
Með því að smella á 'Flytja á dagbók' birtist svarglugginn hér að neðan. Þetta eru allar sýnilegar færslur sem verða fluttar nema færslurnar sem hafa 'hak' í Bið.
Svarglugginn verður fylltur út með öllum sjálfgefnum gildum sem tilgreind hafa verið undir 'Greiðsluskrársnið'.
Í dæminu hér að ofan verða greiðslur fluttar í færslubókina 'Dagur' og mótlykill á bankareikning 5850.
Við bókun jafnar kerfið greiðslurnar við reikningsfærsluna.
Athugið: Þegar greitt er í gjaldmiðli af íslenskum bankareikningi er ekki mælt með því að bóka greiðslurnar á sama tíma og greiðsluskráin til bankans er mynduð. Ástæðan er sú að ekki er vitað um taxtann sem bankinn mun nota í tengslum við greiðsluna fyrr en greiðslan fer fram hjá bankanum. Þess í stað er mælt með því að greiðslur lánardrottins eru bókaðar með innflutningi bankaafstemmingar/bankayfirlits.
Afmörkun á greiðslum
Hægt er að velja greiðslur eftir Gjalddaga með því að nota eftirfarandi dagsetningarafmörkun. Á greiðslumyndinni er hægt að gera frekari afmarkanir. Athugið! Opnar lánardrottnafærslur með gildið 'Ekkert' í reitnum Greiðsluháttur eru sjálfkrafa afmarkaðar. Til dæmis er hægt að tilgreina greiðsluháttinn 'Ekkert' á lánardrottnum sem greiddir eru í gegnum þjónustu lánardrottna, PBS eða þess háttar. Ef innkaupareikningur hefur óvart verið bókaður án greiðsluháttar er hægt að leiðrétta hann í opnu lánardrottnafærslunni undir hnappinum Opnar færslur í lánardrottnabókinni og síðan hnappinn Breyta.
Hægt er að nota mismunandi síur sem eru tiltækar í Uniconta.
Hér hefur síun verið gerð á greiðslusniði 'Ýmis'. Afmörkunin er geymd í Sniði og mun því aðeins birta færslur með greiðslusniði 'Ýmis'.
ATH. Aðeins greiðslurnar sem leitað hefur verið að verða fluttar út í greiðsluskránna.
Vísbending: Ef nauðsyn krefur skal nota má athugasemdadálkinn til að merkja færslur til afmörkunar.
Í dæminu hér að neðan er kóði 'x' skrifaður í greiðslurnar sem á að prenta. Þetta þýðir að það er auðvelt að sía á þeim.
Ath: Þegar skjámyndin Greiðslukerfi er opnuð reynir Uniconta að uppfæra færslurnar með greiðslusniði ef hún er ekki þegar útfyllt í færslunni. Það er gert samkvæmt eftirfarandi röksemdafærslu. Ef greiðslusnið er tilgreint á lánardrottni verður það notað annars sem greiðslusniðið sem tilgreint er sem 'Sjálfgefið' verður notað. Þetta er ástæðan fyrir því að þú sérð reitinn fylltan út en reiturinn verður auður í upprunalegu færslunni.
Útiloka greiðslur til tiltekins lánardrottins
Ef þú ert með einhverja birgja eins og eru greiddar í gegnum þjónustuveituna og þú vilt því útiloka þá frá greiðslutillögunni þinni geturðu gert eftirfarandi:- Undir Lánardrottinn/Viðhald/Greiðsluskrársniðskal stofna nýtt skrársnið;
- T.d. LÞ fyrir Lánardrottnaþjónustu (þú þarft ekki að fylla út allt eyðublaðið);
- Greiðslusniðið er síðan leiðrétt á lánardrottna sem skráðir eru hjá Lánardrottnaþjónustu undir Lánardrottinn/Lánardrottinnr (smellið á 'Breyta' og veljið 'Greiðslusnið').
- Nú er hægt að útiloka þennan flokklánardrottnaí Lánardrottinn/Greiðslukerfi með því að nota '≠' í línunni 'Sía eftir svæði' í dálknum greiðslusnið.
Greiða aðeins samþykkta reikninga
Ef þú vilt aðeins greiða samþykkta reikninga geturðu sett inn samþykktarreitina eins og lýst er hér að neðan og takmarkað þá áður en þú býrð til skrána fyrir bankann.- Opnaðu greiðsluskjáinn fyrir lánardrottna undir Lánardrottinn/Skýrslur/Greiðslutillögur
- Veldu hnappinn Útlit/Aðrir reitir
- Smelltu með músinni á litlu örina sem er merkt með rauðu fyrir neðan og skrunaðu niður listann þar til þú finnur reitina Samþykkt.
Veldu litla gátreitinn við hliðina á samþykktum reitum sem þú vilt geta skilgreint, veldu hnappinn með örinni í miðjum skjánum og veldu Ljúka hnappinn.
- Nú er hægt að takmarka samþykkta reiti eftir þörfum og þegar greiðsluskráin er búin til verða aðeins þær færslur sem þú hefur takmarkað með í greiðsluskránni.