Opsetning af kreditorbetaling – Uniconta

Sjá á VIDEO um lánveitingar. Skráning af bankareikningi, reikningsskilum, bankaupplýsingum og skjölum er lýst á mínútu 1:00 -17:00. Opsætninger på kreditorkortet er lýst á mínútu 17:00-25:00. Resten af vídeó sýnir hvernig maður getur notað kerfið til að takast á við kreditorfakturaer alveg frá líkamlegum viðauka (indbakki) til bogføring af reikningum í en kladde og áfram til greiðslutillögur þar sem hægt er að búa til en greiðslufil og senda greiðslur til en kladde til bogføring af þessum greiðslum. Opsetning af kreditorbetaling Fyrst en í gegnum opsetningu sem er nauðsynlegt til að geta myndað greiðslufiler.

Opnaðu en ný reikningur til bankans, þú getur valið bankareikning sem er að finna hér að neðan;
Opret en kladde til den nye bank, evt. 2 stk, en til betalinger (kreditorer) og en til afstemninger. Læs meira hana ;
Gå til bankafstemning og på 'Indlæs bankkontoudtog' og opsæta formið fyrir den nye bank. Læs meira hana ;
Farðu til Kreditorbetalinger/Filformat og opnaðu og nýtt filformat sem er að finna hér að neðan;
Farðu til lánardrottna og breyttu öll greiðsluformat til nýja banka. Lestu aðeins hana .

Opnun bankareiknings

Það skal stofna en eða fleiri bankareikninga. Bankkonti oprettes og vedligeholdes under Økonomi/Bankafstemning. OBS.: Bank konti skal hafa Kontotypen "Bank" i Kontoplanen for at de kan benyttes.

Her er der oprettet en bankkonto for Danske Bank. IBAN og SWIFT skal udfyldes, hvis der skal foretages betalinger til udlandet. Bemærk: Får man følgende besked: Bankaauðkenni er skylda fyrir '[Banknavn]' Skal man gå til Økonomi/Bankafstemning, velja bankann, breyta því, og fá inn núverandi auðkenni.

Val á skráarsniði

Það skal stofna og skráarsnið fyrir betalingsmåden Danske Bank. Dette gørs undir Kreditor/Vedligeholdelse/Filformater for betalingsmåder.

Beskrivelse af de enkelte felter

Feltnafn	Lýsing
Sniðmát	Skrifaðu og óska eftir nafni til formunaropsetningar f.eks. DB ef þú notar Danske Bank
Nafn	Snið sem þú skrifar DB og feltet getur þú skrifað Danske Bank, þ.e. en bara uddybende text fyrir sjálfe formateringsopsætningen.
Staðall	Markér þetta fannst, ef greiðsluformatið skal vera á þessu venjulegu sniði. Það vil segja það snið sem þú vilt nota til að nota til að greiða af þínum lánardrottnum, með minna og öðru sniði er valið på den enkelte kreditor.
Greiðslusnið	Hún getur valið í milli de mismunandi betalingsformater sem eru að finna í Uniconta. Der findes pt. eftirfarandi snið. Danske Bank (DanskeBank_CSV) og Nordea (Nordea_CSV) hafa sitt eget udlæsningsformat. De andre banker er tengdur en af tre bankcentraler (BankData, BEC_CSV eða SDC). CSV benyttes til að búa til en einstakar betalingsreferingar sem bruges ifm. samlebetalinger. Samlebetalingerne kan overføre til bogføringskladde uden der dannes en betalingsfil, ved at nota betalingsformatet CSV. Það skal ýta á „Opret fil til betalinger“ fyrir þær einstöku greiðslutilvísanir. ISO20022 sniðið mun ekki fara í gegnum þetta skjöl.
Flokkun	Gruppering benyttes til Samlebetalinger. Kort sagt gefur það tækifæri til að safna greiðslum til sömu lánardrottna eftir mismunandi höfuðstóla. 'Faktura' vil danne en betaling pr. faktura. Les meira um dette under afsnittet Samlebetalinger.
Bankareikningur	Fylltu út með þeim bankareikningi og reikningsáætlun sem þú færð inn á.
Kladde	Fylltu út með den bogføringskladde, þú óskar að kreditorbetalingerne skal senda til, þegar du vil bogføre betalingerne. Feltet kan efterlades blankt og så vælges kladden blot ved overførsel af betalinger til kladden.
Bankdagur	Hvis dine kreditorbetalinger forfalder f.eks. en laugardagur, kan du her opsætte systemet til að breyta betalingsdatoen til fyrsta bankdag fyrir eller efter forfaldsdatoen. Der kan lesas mere om dette her .
Langur ráðgjafartexti	Markér feltet, hvis du ønsker at medsende lange adviseringstekster. Bemærk! Bankastjóri þarf að greiða aukalega fyrir langa ráðgjöf. Þú getur lesið meira um þetta .
Meðmæli	Brugerdefineret setning af tilkynningu til móttöku af en greiðslu. Der kan lesas mere om dette her .
Besked okkar	Notkunarskilmálar af tilkynningu til eigin bankareikninga. Der kan lesas mere om dette her .
Stillingar	Það er pt. aðeins frekari stillingar fyrir greiðsluformaterne XML ISO20022.

Opsetning á kreditor og inntastning ifm. købsfakturaer

Það er mælt með því, at udfylde betalingsoplysningerne på den enkelte kreditor under Kreditor/Kreditor og knappen Rediger. Det er felterne Betalingsmåde, SWIFT og Betalings-ID der benyttes til at angive, hvernig den enkelte kreditor skal betale. Betaling med kontooverførsel til dansk bankkonto Ef þinn birgir skal greiða vha. en kontooverførsel, så udfyld felterne þannig:

Feltet Betalings-id udfyldes med det danske bankkontonummer. Fyrstu 4 persónurnar tilgreina skráningarnúmerið fyrir bankana og hinir aðrir eiginleikar sem eru skráðir sem reikningsnúmerið. Kontonúmerið getur tilgreint, eins og hér að ofan, en niðurstæð dæmi geta einnig samþykkt. Við útlæsning til greiðslufils, mun öll alfanumeriske virðisauka verða fjarlægð. Fyrsta áskorunin er eftirfarandi:

Skráningarnúmer stendur fyrir reikningsnúmerið
Skráningarnúmer skal alltaf vera 4 cifre
Kontonummer vil verða læst sem alle de cifre der kemur eftir skráningarnúmeret. Uniconta indsætter sjálfvirkt foranstillede nuller.

Eksempler, sem vilja vera gild:

66107051101114
6610 7051101114
6610-7051101114
6610/7051101114
Regnr: 6610 Kontonúmer: 7051101114
6610567689
6610-567689
6610 567689
6610/567689
Skráningarnúmer: 6610 Reikningur: 567

Það getur einnig tilgreint og udenlandsk bankareikningsnúmer, sem er ekki IBAN. Her kræves det, at SWIFT-koden er udfyldt. For et udenlandsk bankkontonummer vil ekki vera kröfu til skráningarnúmers og lengdar á kontonummeret. Tæknilegar upplýsingar: Kreditor bankkonto er einnig það vi kallar BBAN (Basic Bank Account Number). Feltet Betalings-id er et alfanumerisk fritekst-felt. Betaling med reikningsfærslu til udenlandsk bankkonto Ef þinn birgir skal greiða vha. en kontooverførsel, så udfyld felterne þannig:

Bankoverførsel til útlandet skal vera tilgreind og IBAN númer og SWIFT kóða. Fyrsta áskorunin er eftirfarandi:

SWIFT-koden er sett inn á SWIFT feltet.
IBAN númer tilgreina í feltet Betalings-id

Formatet vil blive valideret ifm. dannelse af betalingsfilen. Betaling með greiðslu-id / indbetalingskort Ef þinn birgir skal greiða vha. en kontooverførsel, så udfyld fx felterne således. Nedenfor er der en forklaring til virðien í feltet Betalings-ID, þar sem hægt er að útfylla á mismunandi aðferðir á kreditoren.

Fyrst er stutt í gegnum hvernig á OCR-línunni er byggt:

Kortart	Uniconta styður eftirfarandi kortarter 71, 73, 75 og 04.
Betalings-auðkenni	Betalingsidentifikationen, der er på 15 cifre på +71 kort er entydig auðkenning af innbetalingen. Það síðasta ciffer er et checkciffer, sem er modulus-beregnet, og þetta ciffer kemur ekki inn, en er sjálfkrafa af kerfinu. Greiðsla-auðkenni eru dæmigerð og forløbende tölu, sem f.eks. et Fakturanúmer. Debitornummer tengist einnig oft í Betalings-ID. I ovenstående eksempel benyttes de første 9 cifre til Debitornummer. Eftirfarandi fem cifre er bókað til þess fortløbandi reikningsnúmers og er þetta dæmi um eina breytilega virði.
FI-lánveitandanúmer	Er et unikt nummer, som en virksomhed tildeles af banken, således at banken kan genkende hvilken bankkonto betalingen skal indsættes på. Kreditornúmeret er på 8 cifre – fyrsta ciffer er 8. Kreditornummeret kan bæði inn með og uden foranstillet +, men som minimum skal der være et mellemrum mellem selve betalingsid'et og FI-kreditornummeret. Eksempler, sem vilja vera gild: +82302956 82302956

Ef þinn birgir skal greiða vha. et FIK-71 indbtalingskort, og þú hefur valið Betalingsmåde +71 og sent inn FI-kreditornummeret i feltet Betalings-id , svo skal þú blot slá inn betalingsid'et ved bogføring af købsfakturaen, f.eks. sem vist hana í en bogføringskladde: OCR-línan á kreditorfakturaen er hér að neðan. Fakturanúmeret er '123'.

Her er et annað dæmi hvor betalings-Id hefur en række foranstillede nuller. Það er ekki nauðsynlegt, at taste de foranstillede nuller, da system selv indsætter dem:

Ef feltet Betalings-id eftirlades blankt på kreditoren, svo skal hele greiðslu-id'et koma inn með bogføring af købsfakturaen. Það er ekki nauðsynlegt at tilgreina de foranstillede nuller, þeir tryggja systemet selv for at indsætte. Þetta dæmi er reikningsnúmerið sem er fyrsta del af Betalings-ID.

Maðurinn getur líka afritað alla OCR-línuna frá PDF-fakturaen í reitnum Betalings-id, svo slipper maður líka að smakka.

Opsetning af sjálfvirkri myndun af greiðslumiðlun Fyrir frekari að optimere notendavenligheden við skráningu af kreditorfakturaer og kreditorbetalinger, er der indført möguleiki for at lave en opsætning på kreditoren, svo greiðslu-id skal ekki innsenda maður með bogføring af købsfakturaer. Ég er með sýnishorn af lánardrottnum, sem sendir reikninga með niðurlægri OCR-línu. Den eneste værdi der breytir er reikningsnúmerið. Fakturanummeret er því erstattet med karakteren 'n'. Þetta dæmi inniheldur reikningsnúmer 5 cifre '00123'. Það síðasta ciffer '5' er et checkciffer, sem kerfið sjálft reiknar.

Uniconta vil sjálfkrafa setja það reikningsnúmer, sem er tilgreint á reikningspósti, og bæta við checkciffer. I nedenstående dæmi er við en birgir, sem hefur verið sent með reikningi með reikningsnúmeri 7519258. Fyrsta reikningsnúmerið er ekki í boði fyrir greiðslumiðlun, það er hægt að sjá hér að neðan. Det syv cifret fakturanummer kemur inn ifm. - Uniconta vil skrá sig fyrir að fjarlægja það fyrsta ciffer ifm. dannelse af greiðslu-ID.

Her er et dæmi um hvernig reikningar eru skráðir í en bogføringskladde. Bemærk, at der ikke er udfyldt noget i feltet Betalings-id . Man skal kun huske at innheimta fakturanummeret, da det bruges til at danne OCR-linjen.

FIK maska getur einnig notað til +75 og +04. Kortart +73 Kortart +73 hefur ekki et greiðslu-ID i form af et númeri, þar sem man ved denne kortart fær oplyst nafn på indbetaleren. OCR-linjen getur verið þannig.

I feltet Betalings-id på kreditoren angives kreditornummeret.

Her er et dæmi um hvernig reikningar eru skráðir í en bogføringskladde.

Kortart +75 FIK75 er minna um FIK71. Forskellen er, at betalings-ID er 16 cifre og der kan skrives en besked til að fá. Það eru sömu möguleikar fyrir FIK maske o.s.frv. Þetta dæmi er aðeins tilgreint og reikningsnúmer í greiðslu-ID.

FIK masken vil se således ud på kreditoren.

Kortart +04 Giro 04 hefur et hratt greiðslu-auðkenni og það getur veitt inneign á lánardrottnum, eins og áður segir. Bemærk, at det ikke er nødvendigt at angive foranstillede nuller.

Þetta dæmi er það faste greiðslu-ID 65375998 og checkcifret er 5.

Her er et dæmi um hvernig reikningar eru skráðir í en bogføringskladde. Bemærk, at Betalings-id er blankt, da Betalings-Id hentes fra kreditoren ifm. betalingen.