Uppsetning á greiðslum til lánardrottna

Fyrst er farið yfir þá uppsetningu sem þarf til að geta myndað greiðsluskrár.
Í myndbandinu hér að neðan sérðu hvernig þessi uppsetning er framkvæmd og þú getur lesið nánar um hvert atriði hér fyrir neðan.

1. Stofnaðu nýjan lykil fyrir bankann og mundu að velja gerð lykils „Banki“ eins og sýnt er hér að neðan;
2. Stofnaðu dagbók fyrir nýja bankann, t.d. 2 stk, eina fyrir greiðslur (lánardrottnar) og eina fyrir afstemmingar. Lesa meira hér;
3. Farðu í afstemming banka og í „flytja inn bankayfirlit“ og settu upp snið fyrir nýja bankann. Lesa meira hér;
4. Farðu í Greiðslur til lánardrottna/Skrársnið banka og settu upp nýtt skrársnið banka eins og sýnt er hér að neðan;
5. Farðu í lánardrottinn og breyttu öllum greiðslusniðum í nýja bankann. Lesa meira hér.

Myndband / Uppsetning á greiðslum til lánardrottna

Myndband / Uppsetning á greiðslum til lánardrottna

Uppsetning á bankareikningi

Stofna þarf einn eða fleiri bankareikninga. Bankareikningar eru stofnaðir og í viðhaldi undir Fjárhagur/afstemming banka.
ATH.: Bankareikningar verða að hafa gerð lykils „Banki“ í bókhaldslykli til að hægt sé að nota þá.

Hér hefur verið stofnaður bankareikningur fyrir Danske Bank.

Fylla þarf út IBAN og SWIFT ef framkvæma á greiðslur til útlanda.

Athugið: Ef eftirfarandi skilaboð birtast: The Bank Identification ID is mandetory for '[Banknavn]'
þarf að fara í Fjárhagur/afstemming banka, velja núgildandi banka, breyta honum og slá inn kenni.

 

 

 

 

 

 

Val á skrársniði banka

Stofna þarf greiðsluskrársnið fyrir greiðsluháttinn Danske Bank. Þetta er gert undir Lánardrottinn/Viðhald/Greiðsluskrársnið.

Lýsing á einstökum reitum

Heiti dálks	Lýsing
Snið	Skrifaðu heiti sem þú vilt nota fyrir sniðuppsetninguna, t.d. DB ef þú notar Danske Bank
Heiti	Ef þú hefur t.d. skrifað DB í reitinn Snið geturðu hér skrifað Danske Bank, þ.e. nánari texta fyrir sjálfa sniðuppsetninguna.
Sjálfgefið	Merktu þennan reit ef greiðslusniðið á að vera sjálfgefið snið. Þ.e. sniðið sem þú vilt nota við greiðslu reikninga frá lánardrottnum, nema annað snið sé valið hjá viðkomandi lánardrottni.
Greiðslusnið	Hér er hægt að velja á milli þeirra greiðslusniða sem eru til í Uniconta. Eins og er eru eftirfarandi snið í boði. Danske Bank (DanskeBank_CSV) og Nordea (Nordea_CSV) hafa sitt eigið útlestrarsnið. Aðrir bankar eru tengdir einni af þremur bankamiðstöðvum (BankData, BEC_CSV eða SDC). CSV er notað til að mynda einstakt greiðslutilvísunarkenni sem er notað í tengslum við sameina greiðslur. Sameinuðu greiðslurnar er hægt að flytja í bókunardagbók án þess að mynda greiðsluskrá, með því að nota greiðslusniðið CSV. Smella þarf á „stofna greiðsluskrá“ áður en einstaka greiðslutilvísunarkennið er myndað. ISO20022-sniðin verða ekki tekin fyrir í þessu skjali.
Flokkun	Flokkun er notuð fyrir sameina greiðslur. Í stuttu máli gerir þetta kleift að sameina greiðslur til sama lánardrottins eftir mismunandi reglum. „Reikningur“ mun mynda eina greiðslu á hvern reikning. Lesa meira um þetta í kaflanum Sameina greiðslur.
Bankareikningur	Fyllt út með þeim bankareikningi í bókhaldslykli sem greiðslur til lánardrottna eiga að vera teknar af.
Dagbók	Fyllt út með þeirri bókunardagbók sem þú vilt að greiðslur til lánardrottna séu fluttar í þegar þú vilt bóka greiðslurnar. Hægt er að skilja reitinn eftir auðan og velja dagbókina þá einfaldlega við flutning greiðslna í dagbókina.
Bankadagur	Ef gjalddagi greiðslna til lánardrottna lendir t.d. á laugardegi geturðu hér stillt kerfið þannig að það breyti greiðsludegi sjálfvirkt í fyrsta bankadag fyrir eða eftir gjalddaga. Lesa má meira um þetta hér.
Lengdur tilkynningartexti	Merktu reitinn ef þú vilt senda með lengdan tilkynningartexta. Athugið! Margir bankar rukka aukagjald fyrir lengdan tilkynningartexta. Lesa má meira um þetta hér.
Skilaboð	Notandaskilgreind uppsetning á skilaboðum til móttakanda greiðslu. Lesa má meira um þetta hér.
Skilaboð	Notandaskilgreind uppsetning á skilaboðum á eigið bankayfirlit. Lesa má meira um þetta hér.
Valkostir	Eins og er eru aðeins frekari valkostir fyrir greiðslusniðin XML ISO20022. Sjá nánar hér

 

Uppsetning hjá lánardrottni og færsla í tengslum við innkaupareikninga

Mælt er með því að fylla út greiðsluupplýsingar hjá hverjum lánardrottni undir Lánardrottinn/Lánardrottinn og hnappnum Breyta. Það eru reitirnir Greiðsluháttur, SWIFT og Greiðslukenni sem eru notaðir til að tilgreina hvernig greiða á viðkomandi lánardrottni.

 

Greiðsla með millifærslu á danskan bankareikning

Ef greiða á birginn þinn með millifærslu skaltu fylla út reitina svona:

Reiturinn Greiðslukenni er fylltur út með danska bankareikningsnúmerinu.
Fyrstu 4 stafirnir tilgreina skráningarnúmer bankans og hinir stafirnir mynda lykilnúmerið.

Hægt er að tilgreina lykilnúmerið eins og sýnt er hér að ofan, en eftirfarandi dæmi verða einnig samþykkt.
Við útlestri í greiðsluskrá verða öll bókstafa- og tölugildi fjarlægð.

Einu kröfurnar eru eftirfarandi:

• Skráningarnúmer stendur á undan lykilnúmeri
• Skráningarnúmer verður alltaf að vera 4 tölustafir
• Lykilnúmer verður lesið sem allir tölustafir sem koma á eftir skráningarnúmeri. Uniconta setur sjálfvirkt inn núll fremst.

Dæmi sem verða gild:

• 66107051101114
• 6610 7051101114
• 6610-7051101114
• 6610/7051101114
• Skráningarnr.: 6610 Lykilnúmer: 7051101114
• 6610567689
• 6610-567689
• 6610 567689
• 6610/567689
• Skráningarnúmer: 6610 Lykill: 567

Einnig er hægt að tilgreina erlenda bankareikningsnúmerið sem er ekki IBAN. Þá er áskilið að SWIFT-kóði sé fylltur út. Fyrir erlendan bankareikning verða engar kröfur um skráningarnúmer og lengd lykilnúmers.

Tæknilegar upplýsingar:
Bankareikningur lánardrottins er einnig það sem við köllum BBAN (Basic Bank Account Number).
Reiturinn Greiðslukenni er bókstafa- og tölustafa frjáls-textareitur.

 

Greiðsla með millifærslu á erlendan bankareikning

Ef greiða á birginn þinn með millifærslu skaltu fylla út reitina svona:

 

 

 

 

 

Við bankamillifærslu til útlanda þarf að tilgreina IBAN-númer og SWIFT-kóða.

Einu kröfurnar eru eftirfarandi:

• SWIFT-kóðinn er settur í reitinn SWIFT.
• IBAN-númer er tilgreint í reitnum Greiðslukenni

Sniðið verður staðfest í tengslum við myndun greiðsluskrárinnar.

 

Greiðsla með greiðslukenni / kröfunúmer

Ef greiða á birginn þinn með millifærslu skaltu t.d. fylla út reitina svona.
Hér að neðan er skýring á gildinu í reitnum Greiðslukenni, sem hægt er að fylla út á mismunandi hátt hjá lánardrottni.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Fyrst stutt yfirferð á því hvernig OCR-lína er byggð upp:

 

 

 

 

Kortategund	Uniconta styður eftirfarandi kortategundir 71, 73, 75 og 04.
Greiðslukenni	Greiðslukennið, sem er 15 tölustafir á +71 kortum, er ótvírætt kenni innborgunar. Síðasti tölustafurinn er próftölustafur sem er reiknaður með modulus, og hann er ekki sleginn inn heldur reiknaður sjálfvirkt af kerfinu. Greiðslukenni er yfirleitt raðnúmer, t.d. númer reiknings. Númer skuldara er einnig oft hluti af Greiðslukenni. Í dæminu hér að ofan eru fyrstu 9 tölustafirnir notaðir fyrir númer skuldara. Næstu fimm tölustafir eru fráteknir fyrir raðnúmer reiknings og eru í þessu dæmi eina breytilega gildið.
fi lánardrottnanúmer	Er einstakt númer sem fyrirtæki fær úthlutað af bankanum, þannig að bankinn geti þekkt á hvaða bankareikning greiðslan á að leggjast inn. Lánardrottnanúmerið er 8 tölustafir – fyrsti tölustafurinn er 8. Hægt er að slá lánardrottnanúmerið inn bæði með og án + fremst, en að lágmarki þarf að vera bil á milli sjálfs greiðslukennisins og fi lánardrottnanúmers. Dæmi sem verða gild: +82302956 82302956

Ef greiða á birginn þinn með FIK-71 kröfunúmeri og þú hefur valið Greiðsluháttur +71 og slegið fi lánardrottnanúmer inn í reitinn Greiðslukenni, þarftu aðeins að slá inn sjálft greiðslukennið við bókun innkaupareikningsins, t.d. eins og sýnt er hér í bókunardagbók:

OCR-línan á reikningi frá lánardrottni er sýnd hér að neðan. Númer reiknings er „123“.

 

 

 

 

Hér er annað dæmi þar sem Greiðslukenni hefur nokkur núll fremst. Ekki er nauðsynlegt að slá inn núllin fremst, þar sem kerfið setur þau sjálft inn:

 

 

 

 

 

Ef reiturinn Greiðslukenni er skilinn eftir auður hjá lánardrottni þarf að slá inn allt greiðslukennið við bókun innkaupareikningsins. Ekki er nauðsynlegt að tilgreina núllin fremst; kerfið sér sjálft um að setja þau inn.

 

Í þessu dæmi er númer reiknings fyrsti hluti Greiðslukenni.

 

 

Einnig er hægt að afrita alla OCR-línuna úr PDF-reikningnum inn í reitinn Greiðslukenni, þannig að þú sleppir líka við að slá inn.

 

 

 

Uppsetning á sjálfvirkri myndun greiðslukennis

Til að bæta enn frekar notendavænni skráningu reikninga frá lánardrottnum og greiðslna til lánardrottna hefur verið bætt við möguleika á uppsetningu hjá lánardrottni, þannig að ekki þurfi að slá inn greiðslukenni handvirkt við bókun innkaupareikninga.

Í dæminu erum við með lánardrottin sem sendir reikninga með OCR-línunni hér að neðan. Eina gildið sem breytist er númer reiknings. Númer reiknings hefur því verið skipt út fyrir stafinn „n“. Í dæminu okkar er númer reiknings 5 tölustafir „00123“. Síðasti tölustafurinn „5“ er próftölustafur sem kerfið reiknar sjálft.

 

 

 

 

 

Uniconta setur sjálfvirkt inn númer reiknings sem er tilgreint á reikningsfærslunni og bætir við próftölustaf.

Í dæminu hér að neðan erum við með birgi sem hefur sent reikning með númeri reiknings 7519258. Fyrsti tölustafurinn í númeri reiknings er ekki hluti af Greiðslukenni, eins og sést hér að neðan. Sjö stafa númer reiknings er slegið inn við skráningu – Uniconta sér um að fjarlægja fyrsta tölustafinn við myndun Greiðslukenni.

 

 

Hér er dæmi um hvernig reikningurinn er skráður í bókunardagbók.

Athugið að ekkert er fyllt út í reitnum Greiðslukenni. Það þarf aðeins að muna að slá inn númer reiknings, þar sem það er notað til að mynda OCR-línuna.

 

 

FIK-maski er einnig hægt að nota fyrir +75 og +04.

 

Kortategund +73

Kortategund +73 er ekki með Greiðslukenni í formi númers, þar sem við þessa kortategund fær maður uppgefið heiti innborganda. OCR-línan getur litið svona út.

 

 

Í reitnum Greiðslukenni hjá lánardrottni er lánardrottnanúmerið tilgreint.

 

 

 

 

 

Hér er dæmi um hvernig reikningurinn er skráður í bókunardagbók.

 

 

 

Kortategund +75

FIK75 er að miklu leyti eins og FIK71. Munurinn er að Greiðslukenni er 16 tölustafir og hægt er að skrifa skilaboð til móttakanda.

Sömu möguleikar eru fyrir FIK-maska o.s.frv. og voru yfirfarnir fyrir FIK71.

Í þessu dæmi er aðeins tilgreint númer reiknings í Greiðslukenni.

 

 

FIK-maskinn mun líta svona út hjá lánardrottni.

 

 

 

 

Kortategund +04

Giro 04 er með fast Greiðslukenni og er heppilegt að slá það inn hjá lánardrottni, eins og sýnt er hér að ofan.

Athugið að ekki er nauðsynlegt að tilgreina núll fremst.

 

 

 

 

 

Í þessu dæmi er fasta Greiðslukenni 65375998 og próftölustafurinn er 5.

 

 

Hér er dæmi um hvernig reikningurinn er skráður í bókunardagbók. Athugið að Greiðslukenni er autt, þar sem Greiðslukenni er sótt frá lánardrottni í tengslum við greiðsluna.