De aanbeveling van de banken is om het ISO20022 XML-formaat te gebruiken. Dit is een wereldwijd standaardformaat dat alle toekomstige wijzigingen en nieuwe functies ondersteunt.
Door gebruik te maken van ISO20022 XML wordt een hogere mate van standaardisatie bereikt, waardoor het eenvoudiger wordt om informatie uit te wisselen tussen verschillende systemen en partijen. Dit zorgt voor een efficiëntere en consistentere manier van werken, zowel nu als in de toekomst.
Uniconta ondersteunt dit formaat voor alle banken in Denemarken en een aantal andere landen in Europa. Hier is een lijst met landen waar we het formaat ondersteunen.
Inclusief een overzicht van BankGiro en PlusGiro. Gewone bankoverschrijvingen en SEPA werken gewoon.
BankGiro
Voer op de verkoper de betalingsgegevens in.
Selecteer Betaalmethode 'BankGirot'. Als u de Zweedse taal selecteert, wordt de Deense tekst FIK71 vervangen door de tekst BankGirot. D.w.z. FIK71 = BankGirot.
Voer in het veld Payment ID het BankGironummer in.
BankGiro kan ook een OCR ID hebben. Deze moet worden ingevoerd in het veld Payment ID (Accounting journal) bij de registratie van een leveranciersfactuur.
Het kan ook worden gespecificeerd in het Betalingsvoorstel zoals hieronder getoond in het veld Betalings-ID
Het aantal cijfers voor het BankGironummer wordt gevalideerd. Het kunnen 7 of 8 cijfers zijn.
OCR-nummer wordt gevalideerd als het is ingevuld. Het kan tussen de 4 en 25 cijfers zijn en moet voldoen aan een Modulus 10 controle.
PlusGiro
Betalingsinformatie wordt ingevoerd op de verkoper.
Selecteer Betalingsmethode 'PlusGirot'. Als u de Zweedse taal selecteert, wordt de Deense tekst FIK75 vervangen door de tekst PlusGirot. D.w.z. FIK75 = PlusGirot.
Voer in het veld Payment ID het PlusGiro-bankrekeningnummer in.
Hier volgt een voorbeeld van twee betalingen aan een crediteur met PlusGiro. Eén betaling is met OCR. 
Het aantal cijfers voor het PlusGironummer wordt gevalideerd. Het kan tussen 2 en 8 cijfers zijn.
OCR-nummer wordt gevalideerd als het is ingevuld. Het kan tussen 2 en 25 cijfers zijn en moet voldoen aan een Modulus 10-controle.
Opmerking: Over het algemeen wordt voor een Noors bedrijf de bankrekeninginformatie altijd opgehaald bij de crediteur, aangezien het veld Payment ID op het betalingsvoorstel is gereserveerd voor een eventueel KID-nummer.
De schermafbeelding hieronder is een voorbeeld van Betalingsforlaget.
Kidnummer wordt gespecificeerd in het veld 'Payment ID'. De Creditor bankrekening (BBAN) wordt opgehaald uit de Creditor stamgegevens wanneer het bestand wordt aangemaakt. Er wordt gevalideerd of de crediteurbankrekening is ingevuld bij de crediteur. Er wordt ook gevalideerd of het Kid-nummer voldoet aan de Modulus 10-controle.
- Denemarken
- Zweden
- Noorwegen
- Duitsland
- Nederland
- Engeland
- Zwitserland
- Litouwen
- Estland
Instellen
Het formaat wordt ingesteld onder Crediteuren/Onderhoud/Betalingsmethode bestandsformaten. Dit is ook waar alle andere bestandsformaten voor de banken worden gemaakt. Als je een XML-indeling kiest, druk je op de knop Instellingen en selecteer je de gebruikte bank of het gebruikte bankcentrum. In Denemarken kies je Danske Bank, Nordea of een van de drie bankcentra Bankdata, BEC of SDC.
Denemarken - Bankcentra
Hier selecteer je Betaalformaat = ISO20022 (DK) onder de knop Instellingen selecteer je het bankcentrum waarbij je bank is aangesloten. Dit is Bankdata, BEC of SDC. In dit artikel kun je zien bij welk bankcentrum jouw bank is aangesloten. Lees hier meer. Het is een vereiste van de bankcentra dat je het veld 'Identificatie overeenkomst' invult onder Bank reconciliatie voor de huidige bankrekening. Lees hier meer over Bankreconciliatie. De aanbevelingen voor de individuele bankcentra zijn:- Bankdata - zij raden u aan uw CVR-nummer in te voeren in het veld
- BEC - zij raden je aan je CVR-nummer in te voeren in het veld
- SDC - zij raden u aan uw CVR-nummer in te voeren in het veld
Denemarken - Nordea
Nordea eist dat je de volgende twee velden invult onder Bank reconciliatie:- Identificatie van de overeenkomst - het veld is ingevuld met Nordea SignerId. Dit staat op de overeenkomst met Nordea, neem anders contact op met Nordea.
- Klant ID - het veld is ingevuld met het Nordea CCM overeenkomstnummer. Dit staat op de overeenkomst met Nordea, neem anders contact op met Nordea Nordea raadt aan om het ID in te vullen met Nordea SignerId. Het is een vereiste dat de ID tussen 10 en 18 cijfers is. Lees hier meer over Bankconciliatie.
Denemarken - Danske Bank
Er zijn geen speciale vereisten van Danske BankBuitenlandse klant met Deense bankrekening
In ISO20022-betalingsbestanden moet de landcode van de ontvangende bank worden opgegeven. Voor versie 94 werd de landcode voor IBAN en anders de landcode van de crediteur gebruikt. Met de nieuwe module 'Goedkeuring crediteurbankgegevens' is het nu mogelijk om een landcode voor de crediteurbank op te geven. In de meeste situaties zal de landcode van de bank dezelfde zijn als die van de crediteur. Er zijn echter situaties waarin ze verschillen. Een Zweedse crediteur kan bijvoorbeeld een Deense bankrekening hebben waarbij een betaling van rekening tot rekening wordt uitgevoerd via BBAN. Dit heeft eerder geleid tot een extra vergoeding omdat de bank het zag als een grensoverschrijdende grensoverschrijdende betaling, aangezien de crediteur en ontvangende bank twee verschillende landcodes hadden. Met een juiste instelling kan dit in de toekomst worden voorkomen. In het bovenstaande voorbeeld is dit opgelost door de landcode Denemarken in te voeren onder Bankgegevens.Zweden
Uniconta ondersteunt de volgende betalingstypen voor Zweden met het ISO20022_SE betalingsformaat.- Account overdracht
- IBAN
- SEPA
- Bank Giro
- Bankgiro met OCR
- Plus Giro
- Plus Giro met OCR
Inclusief een overzicht van BankGiro en PlusGiro. Gewone bankoverschrijvingen en SEPA werken gewoon.
BankGiro
Voer op de verkoper de betalingsgegevens in.
Selecteer Betaalmethode 'BankGirot'. Als u de Zweedse taal selecteert, wordt de Deense tekst FIK71 vervangen door de tekst BankGirot. D.w.z. FIK71 = BankGirot.
Voer in het veld Payment ID het BankGironummer in.
BankGiro kan ook een OCR ID hebben. Deze moet worden ingevoerd in het veld Payment ID (Accounting journal) bij de registratie van een leveranciersfactuur.
Het kan ook worden gespecificeerd in het Betalingsvoorstel zoals hieronder getoond in het veld Betalings-ID
Het aantal cijfers voor het BankGironummer wordt gevalideerd. Het kunnen 7 of 8 cijfers zijn.
OCR-nummer wordt gevalideerd als het is ingevuld. Het kan tussen de 4 en 25 cijfers zijn en moet voldoen aan een Modulus 10 controle.
PlusGiro
Betalingsinformatie wordt ingevoerd op de verkoper.
Selecteer Betalingsmethode 'PlusGirot'. Als u de Zweedse taal selecteert, wordt de Deense tekst FIK75 vervangen door de tekst PlusGirot. D.w.z. FIK75 = PlusGirot.
Voer in het veld Payment ID het PlusGiro-bankrekeningnummer in.
Hier volgt een voorbeeld van twee betalingen aan een crediteur met PlusGiro. Eén betaling is met OCR.
Het aantal cijfers voor het PlusGironummer wordt gevalideerd. Het kan tussen 2 en 8 cijfers zijn.
OCR-nummer wordt gevalideerd als het is ingevuld. Het kan tussen 2 en 25 cijfers zijn en moet voldoen aan een Modulus 10-controle.
Noorwegen
Uniconta ondersteunt de volgende betalingstypen voor Noorwegen met het ISO20022_NO betalingsformaat.- Account overdracht
- Rekeningoverdracht (KID-nummer)
- IBAN
- SEPA
Opmerking: Over het algemeen wordt voor een Noors bedrijf de bankrekeninginformatie altijd opgehaald bij de crediteur, aangezien het veld Payment ID op het betalingsvoorstel is gereserveerd voor een eventueel KID-nummer.
De schermafbeelding hieronder is een voorbeeld van Betalingsforlaget.
Kidnummer wordt gespecificeerd in het veld 'Payment ID'. De Creditor bankrekening (BBAN) wordt opgehaald uit de Creditor stamgegevens wanneer het bestand wordt aangemaakt. Er wordt gevalideerd of de crediteurbankrekening is ingevuld bij de crediteur. Er wordt ook gevalideerd of het Kid-nummer voldoet aan de Modulus 10-controle.