Mastercard Open Bank

Telebankieren

Mastercard Open Banking is een van de drie bankoplossingen die Uniconta aanbiedt. Hieronder vindt u een korte beschrijving van de drie oplossingen. U kunt meer lezen over de individuele oplossingen via de link onder elk item. Mastercard Open Bank Mastercard creëert een verbinding tussen de bank en Uniconta. Hiervoor is geen overeenkomst met de bank nodig. De verbinding wordt tot stand gebracht via inloggen voor mobiel bankieren en MyID.

• De oplossing dekt de meeste Deense banken en veel buitenlandse banken
• Bankgegevens worden 4 keer per dag automatisch opgehaald

Lees meer over Mastercard Open Banking en de installatie in Uniconta in dit artikel. Bank Aansluiten Bank Connect is een samenwerking tussen de Regional Bankers Association, lokale banken en de drie datacenters:

• TCS
• CLB
• Bankgegevens

Gemeenschappelijke oplossing voor de meerderheid van de Deense banken. Dankzij de samenwerking tussen de drie datacenters zal de gezamenlijke oplossing Bank Connect van toepassing zijn op meer dan 60 banken. Onder hen zijn 14 van de 16 grootste banken in Denemarken - waaronder Jyske Bank, Nykredit Bank, Sydbank, Handelsbanken, Spar Nord Bank en Arbejdernes Landsbank. Uniconta haalt dagelijks of meerdere keren per dag bankafschriften op voor de rekeningen die zijn geregistreerd. De banktransacties worden direct in de bankreconciliatie geladen.

• Danske Bank en Nordea zijn niet opgenomen in deze oplossing
• Deel van Telebankieren, dat is een invoegtoepassing van Uniconta
• Mogelijkheid om banktransacties van vandaag te ontvangen
• Er moet een overeenkomst worden gesloten met de bank

Lees hier meer over Bank Connect en de opzet in Uniconta. Nordea Is een directe integratie met Nordea. Als zakelijke klant van Nordea kun je een overeenkomst met hen sluiten, zodat Uniconta elke ochtend de banktransacties van gisteren ophaalt en deze direct in de bankreconciliatie laadt.

• Deel van Telebankieren, dat is een invoegtoepassing van Uniconta
• Deense, Zweedse, Noorse en Finse rekeningen beschikbaar bij Nordea
• Alleen de banktransacties van gisteren
• Er moet een overeenkomst worden gesloten met de bank

Lees hier meer over Nordea en de opzet in Uniconta.  

Verbinding maken

Mastercard Open Banking maakt deel uit van Telebankieren, een invoegtoepassing van Uniconta. Autobanking wordt automatisch geactiveerd wanneer u de oplossing in gebruik neemt. Opmerking: Voorheen Aiia genoemd. Let op het volgende:

• Vergeet niet om u af te melden voor eerdere bankoplossingen van Bank Connect of Nordea. Er kan maar één bankoplossing per bankrekening zijn, anders worden transacties dubbel uitgevoerd.
• De Mastercard Open Banking verbinding wordt niet specifiek gemaakt voor de bankrekening die actief is. De verbinding wordt gemaakt met de Uniconta rekeningen en de bankrekeningen die u kiest om te delen met Uniconta. Lees meer in de paragraaf 'Bankrekeningen registreren in Uniconta' over hoe de banktransacties van Mastercard worden gekoppeld aan bankrekeningen in Uniconta.
• Ben je een boekhouder en wil je toegang tot de boekingen van de bank van je boekhoudklanten. Lees hier meer: Mastercard Open Banking voor accountants met boekhoudrekeningen - Uniconta
• Als je al een account hebt bij Mastercard, lees dan het gedeelte verderop in het artikel.

De verbinding wordt gemaakt onder Bank reconciliatie. Er moet minstens één bankrekening zijn aangemaakt in de bankafstemming om een verbinding tot stand te kunnen brengen. Druk op het menu-item 'Verbinding maken met bank'. Er wordt nu een venster geopend waarin Mastercard je door de instellingen begeleidt. In het eerste dialoogvenster kun je kiezen om een bestaand profiel te gebruiken of gewoon op Accepteren klikken. Daarna doorloop je het volgende:

• Selecteer bank - hier selecteer je de bank die je wilt aanmelden. Als de bank niet in de lijst staat, kun je ernaar zoeken
• Inlogmethode - Bij de meeste banken moet u een inlogmethode selecteren. Hier kiest u meestal een zakelijke login
• Selecteer bankrekeningen - u ziet de bankrekeningen die u kunt delen met Mastercard Open Banking.
• Bankrekeningen controleren - selecteer nu de rekening(en) waar Uniconta toegang toe moet hebben
• Voer een e-mailadres in voor de Mastercard-overeenkomst. Op dit e-mailadres wordt een 6-cijferige bevestigingscode ontvangen, die in het volgende scherm moet worden ingevoerd.

De verbinding tussen Uniconta en Mastercard Open Banking is nu tot stand gebracht en banktransacties worden automatisch in Uniconta geladen. De eerste update zal binnen enkele minuten plaatsvinden.  

Bankrekeningen registreren in Uniconta

In de bankafstemming moet je alle bankrekeningen aanmaken die je via Mastercard hebt geregistreerd. Hier is het belangrijk om de volgende velden in te vullen:

• Bankrekening en/of
• IBAN-nummer

Bij het laden van transacties van de bank zoekt Uniconta naar bankrekeningen die overeenkomen met de bankrekening of het IBAN-nummer. Als een bankrekening niet wordt gevonden, worden de transacties niet geladen en wordt er een fout gemeld in het Bank Logboek. Lees hier meer. Opmerking: 'Laad bankafschrift in boekhoudjournaal' kan niet worden gebruikt voor Mastercard. Mastercard, omdat niet wordt gecontroleerd of de posten al eerder zijn geladen. Dit is alleen mogelijk bij het laden voor de bankafstemming. Opmerking: Bankrekening- en IBAN-nummer kunnen worden opgevraagd via het menu Extra/Verzicht geregistreerde bankrekeningen. Lees meer in het gedeelte 'Geregistreerde bankrekeningen weergeven'.  

Automatisch laden van banktransacties

Zodra de verbinding tot stand is gebracht, haalt Uniconta meerdere keren per dag transacties op van de bankrekeningen die zijn gekoppeld aan de Mastercard-overeenkomst. Let op: Uniconta heeft geen directe verbinding met de bank, maar ontvangt banktransacties van Mastercard. Mastercard haalt 4 keer per dag banktransacties op bij de bank. Om de banktransacties in de bankreconciliatie te kunnen laden, moet een bankrekening worden aangemaakt in de bankreconciliatie die overeenkomt met de bankrekeninginformatie in de bank. Dit wordt beschreven in de bovenstaande paragraaf 'Bankrekeningen registreren in Uniconta'. Er zijn drie data en een statusveld die je moet weten, omdat ze een goed overzicht geven van de integratie en update via Mastercard.

• Laatste datum De datum van de laatst geladen banktransactie
• Laatste bankverzoek Tijdstip van laatste controle voor nieuwe banktransacties in Mastercard Open Banking
• Tijd van laatste synchronisatie Tijd waarop Mastercard voor het laatst gegevens heeft gesynchroniseerd met de bank.
• Status Geeft aan of de individuele bankrekening een actieve verbinding heeft met Mastercard of dat de verbinding inactief is en dus vernieuwd moet worden. In het bovenstaande zijn er drie actieve bankrekeningen. Er zijn twee bankrekeningen die inactief zijn en daarom worden er geen transacties opgehaald bij de bank. Er moet een handmatige synchronisatie worden uitgevoerd om opnieuw verbinding te maken met Mastercard. Lees de paragraaf 'Opnieuw verbinden met Mastercard Open Banking'.

Als je je afvraagt waarom sommige banktransacties niet worden geladen, kan dat zijn omdat Mastercard niet heeft gesynchroniseerd met de bank. Zoals eerder vermeld, doen ze dit 4 keer per dag. In het bovenstaande voorbeeld heeft Mastercard met de bank gesynchroniseerd om 06:22. Uniconta is dus volledig bijgewerkt met de banktransacties van Mastercard, omdat de laatste bankaanvraag om 10:11 is afgehandeld. Opmerking: Het is mogelijk om een synchronisatie met Mastercard en de bank te forceren. Lees hoe in de sectie 'Handmatige synchronisatie'. Bovendien kun je de activiteit ook zien in het banklogboek. Lees hier meer. Telebankieren De status in het Bedrijfsoverzicht Telebankieren status is ook beschikbaar in de volgende schermen

• Bedrijfsoverzichten
• Het bedrijfsoverzicht wijzigen

Hier krijg je een goed overzicht van welke rekeningen opnieuw met Mastercard moeten worden verbonden. De kleuren van de status in het bedrijfsoverzicht zijn als volgt gedefinieerd:

• Actief (groen): alle bankrekeningen gekoppeld aan Mastercard hebben de status Actief
• Inactief (geel): Als slechts één bankrekening de status Inactief heeft
• Blanco: De rekening heeft geen bankrekeningen gekoppeld aan Mastercard.

synchroniseren

Uniconta heeft geen directe verbinding met de bank, maar ontvangt banktransacties van Mastercard. Mastercard haalt 4 keer per dag banktransacties op bij de bank. Het is mogelijk om een synchronisatie met Mastercard en de bank te forceren door het menu-item 'Synchroniseren' te gebruiken. Zodra de synchronisatie is voltooid, laadt Uniconta onmiddellijk de banktransacties van de afgelopen 7 dagen. Opmerking: De bank kan vereisen dat voor de verbinding een bewaakte login nodig is. In deze situatie verschijnt er een dialoogvenster waarin u kunt inloggen bij de bank.  

Logboek bank

In het banklogboek wordt alle communicatie met Mastercard geregistreerd en eventuele fouten zijn hier ook zichtbaar. Het logboek wordt geopend via het bovenstaande menu-item. Het banklogboek wordt hier in detail beschreven.  

Banktransacties ophalen

In sommige situaties kan het nodig zijn om banktransacties uit een bepaalde periode op te halen. Dit zal meestal zijn in verband met het opstarten van Mastercard Open Banking. Let op: Uniconta haalt automatisch banktransacties op, dus het is normaal gesproken niet nodig om deze functie dagelijks te gebruiken. De functie 'Boekingen ophalen' haalt banktransacties op van de bankrekening en de periode die in het dialoogvenster zijn opgegeven. Voor de meeste banken kunnen transacties 2 jaar terug in de tijd worden opgehaald. Voor Nordea is dit slechts 1 jaar aan transacties. Het wordt aanbevolen om deze functie alleen te gebruiken als banktransacties ontbreken.  

Transactiegegevens

Uniconta laadt alle beschikbare informatie van de bank. In het Info-veld worden transactiegegevens ingevoerd. Let op: In sommige situaties kan het tot 24 uur duren voordat we transactiegegevens van de bank ontvangen (de tekst in het Info-veld). Dit verschilt van bank tot bank.   De velden Valuta en Bedrag valuta worden ingevuld als de transactie een andere valuta is dan de bankrekening.  

Meerdere banken en/of bankrekeningen registreren

Een onbeperkt aantal banken en bankrekeningen kan worden geregistreerd voor een Mastercard-overeenkomst. Meerdere banken en/of bankrekeningen registreren doe je met het menu-item 'Verbinden met bank'. Als er al een Mastercard Open Banking-verbinding is ingesteld voor de lopende rekening, wordt er direct een bevestigingscode verzonden naar het e-mailadres dat is gekoppeld aan de overeenkomst. Doorloop dan dezelfde procedure als beschreven in de sectie 'Verbinding maken'.  

Meerdere accounts koppelen aan bestaande Mastercard-overeenkomst

Er kunnen meerdere Uniconta-rekeningen aan dezelfde Mastercard-overeenkomst worden gekoppeld. Open de rekening die je wilt toevoegen aan een bestaande overeenkomst. De registratie gebeurt via het menu-item 'Verbinding maken met bank'. U selecteert 'Doorgaan met bestaand profiel'.  

E-mailadres wijzigen bij Mastercard

Er kunnen zich situaties voordoen waarin je het e-mailadres dat wordt gebruikt voor de Mastercard-overeenkomst wilt wijzigen. Dit kan via het menu-item 'Mastercard Open Banking Hub' onder Functies. Lees het gedeelte 'Mastercard Open Banking Hub' voor meer informatie.  

Bankrekening opzeggen

Als u een specifieke bankrekening wilt afmelden, zodat transacties niet meer van deze rekening worden opgehaald, moet u dit doen via 'Mastercard Open Banking Hub'. Lees meer onder het kopje 'Mastercard Open Banking Hub'.  

De Mastercard-verbinding annuleren

Een Mastercard-verbinding kan worden geannuleerd. Dit betekent dat de verbinding tussen Uniconta en de huidige Mastercard overeenkomst wordt verwijderd. De Mastercard overeenkomst wordt niet verwijderd, maar gedeactiveerd bij Mastercard. Als u uw overeenkomst volledig wilt verwijderen, moet u 'Mastercard Open Banking Hub' gebruiken. Lees meer onder het kopje 'Mastercard Open Banking Hub'. Dit kan worden gedaan via het menu-item 'Uitschrijven bank' onder Extra.  

Maak opnieuw verbinding met Mastercard

De verbinding met Mastercard moet elke 90 dagen worden vernieuwd om veiligheidsredenen en om te bevestigen dat de overeenkomst nog steeds actief is. In sommige situaties kan het nodig zijn om de overeenkomst eerder dan 90 dagen te verlengen. Dit kan zijn omdat de bank enkele wijzigingen heeft doorgevoerd. Gebruik het menu-item 'Synchroniseren'. Als de bank aangeeft dat de verbinding een bewaakte login vereist, wordt u doorgestuurd om in te loggen bij de bank. Als je een boekhouder bent en geen rechten hebt om de verbinding met Mastercard te vernieuwen, kun je onder Functies het menu-item 'Toon geregistreerde bankrekeningen' selecteren. Als je de URL in de schermafbeelding naar je klant stuurt, kun je de link gebruiken om de verbinding met Mastercard te vernieuwen.  

Toon geregistreerde bankrekeningen

Toon geregistreerde bankrekeningen geeft een snel overzicht van de banken en bankrekeningen die gekoppeld zijn aan de zichtrekeningen. Aan het begin van het logboek staat een Mastercard Open Banking akkoordnummer. Dit is een zogenaamde Consent-Id en is direct gerelateerd aan het e-mailadres dat is ingevoerd toen de overeenkomst werd aangemaakt. Je ziet dan een lijst met de bankrekening(en) die zijn gekoppeld aan de huidige Uniconta-account. De volgende informatie kan per bankrekening worden uitgelezen:

• Financiële instelling Naam van de bank
• Bankrekening BBAN-nummer voor de bankrekening
• IBAN IBAN-nummer voor de bankrekening
• Saldo Het huidige banksaldo in de valuta van de rekening
• Eigenaar De wettelijke eigenaar van de bankrekening
• Tijdstip van laatste synchronisatie Dit is het tijdstip waarop Mastercard voor het laatst gegevens heeft gesynchroniseerd met de bank.
• URL Deze URL kan worden gekopieerd en geplakt in een browser

 

Mastercard Open Bank Hub

Mastercard Open Banking Hub is een portaal waar u kunt zien en beheren welke diensten u hebt gekozen om uw financiële gegevens mee te delen. Hier kunt u ook zien welke banken en bankrekeningen aan elke dienst zijn gekoppeld. Selecteer om te openen het menu-item 'Mastercard Open Banking' onder Functies.  

Bankafstemming

Het wordt aanbevolen om het veld 'Info' te downloaden, omdat dit extra informatie over de transactie bevat.  

Dubbele banktransacties

In zeldzame gevallen kunnen dubbele banktransacties voorkomen. Duplicaten kunnen voorkomen wanneer de bank een bijgewerkte versie van dezelfde transactie naar Mastercard stuurt. Het zal meestal de tekst zijn die is veranderd van 'Overboeking' naar een meer informatieve tekst of de status die is veranderd van 'Gereserveerd' naar 'Geboekt' bij de bank. Het probleem is dat de 'nieuwe' transactie een nieuw ID krijgt en daardoor onbekend is in Uniconta en dus wordt geladen. Uniconta ontvangt ook informatie dat de 'oude' transactie van status is veranderd in 'verwijderd'. Uniconta heeft daarom een logica die de 'oude' transactie vindt en indien mogelijk verwijdert. In het banklogboek wordt aangegeven of er dubbele banktransacties zijn en of Uniconta de transactie heeft kunnen verwijderen. Het onderstaande voorbeeld komt uit het banklogboek. Uniconta heeft de 'oude' transactie verwijderd. De datum, tekst en het bedrag zijn aangegeven zodat je de transactie kunt identificeren. Het onderstaande voorbeeld komt uit het banklogboek. In deze situatie heeft Uniconta de 'oude' transactie niet kunnen verwijderen omdat deze is overgebracht naar het boekhoudjournaal. De datum, tekst en het bedrag zijn ingevoerd zodat de transactie kan worden geïdentificeerd. Opmerking: de 'oude' vermelding kan niet worden verwijderd als deze in Uniconta is geplaatst. Duplicaten komen ook voor als u eerdere bankoplossingen van Bank Connect of Nordea niet hebt opgezegd. Er kan maar één bankoplossing per bankrekening zijn.

Ongesorteerde banktransacties

De volgende banktransacties worden niet geladen in Uniconta.

• Banktransacties met status = Gereserveerd. Het is typisch Nordea dat dit type transactie heeft. Dit betekent dat als het bedrag alleen is gereserveerd in de bank, ze niet worden geladen. Zodra ze geboekt zijn, worden ze wel meegenomen.
• Banktransacties van het type 'Nul salderen'. Zero Balancing wordt gebruikt om de bankrekening op een bepaald saldo te houden, en daarom heb je de tegenovergestelde boekingen. Het is typisch Danske Bank dat dit type transactie heeft.

Ontvangt geen banktransacties

• Dit kan zijn omdat de verbinding met Mastercard moet worden vernieuwd. Om veiligheidsredenen en om te bevestigen dat de overeenkomst nog steeds actief is, moet deze elke 90 dagen worden vernieuwd. Lees het gedeelte 'Opnieuw verbinding maken met Mastercard'.
• Ontbrekende banktransacties kunnen het gevolg zijn van problemen met Mastercard.
• Als je Nordea als bank gebruikt, kan er vertraging optreden bij het laden van banktransacties, omdat Uniconta alleen transacties laadt die de status 'Geboekt' hebben.
• Er kan een vertraging optreden wanneer de bank de transacties naar Mastercard stuurt. Soms is dat pas de dag nadat ze zijn verzonden. Daardoor kan het zijn dat sommige boekingen er 's ochtends nog niet zijn, maar pas later op de dag.

Chroom

Als u een foutmelding krijgt met "Kan Chromium-binaire bestanden niet vinden of herstellen." is de oplossing om uw computer opnieuw op te starten.

Bewaarrekeningen

Bewaarrekeningen worden niet ondersteund vanwege PSD2.