Bank Aansluiten

Uniconta bankoplossingen

Bank Connect is een van de drie bankoplossingen die Uniconta aanbiedt. Hieronder volgt een korte beschrijving van de drie oplossingen. U kunt meer lezen over de afzonderlijke oplossingen via de link onder elk item. Bank Connect Bank Connect is een samenwerking tussen de Regional Bankers Association, lokale banken en de drie datacenters:

• TCS
• CLB
• Bankgegevens

Gezamenlijke oplossing voor de meerderheid van de Deense banken. Dankzij de samenwerking tussen de drie datacenters zal de gezamenlijke oplossing Bank Connect van toepassing zijn op meer dan 60 banken. Onder hen zijn 14 van de 16 grootste banken in Denemarken - waaronder Jyske Bank, Nykredit Bank, Sydbank, Handelsbanken, Spar Nord Bank en Arbejdernes Landsbank. Uniconta haalt dagelijks of meerdere keren per dag bankafschriften op voor de rekeningen die zijn geregistreerd. De banktransacties worden direct in de bankreconciliatie geladen.

• Danske Bank en Nordea zijn niet opgenomen in deze oplossing
• Deel van Telebankieren, dat is een invoegtoepassing van Uniconta
• Mogelijkheid om banktransacties van vandaag te ontvangen
• Er moet een overeenkomst worden gesloten met de bank

Lees meer over Bank Connect en de instellingen in dit artikel. Mastercard Open Banking (voorheen Aiia) Mastercard Open Banking creëert een verbinding tussen de bank en Uniconta. Hiervoor is geen overeenkomst met de bank nodig. De verbinding wordt tot stand gebracht via inloggen voor mobiel bankieren en Mitid/NemId.

• De oplossing dekt de meeste Deense banken en veel buitenlandse banken. Vind een lijst van alle banken die Mastercard Open Bank ondersteunt via deze link
• Deel van Telebankieren, dat is een invoegtoepassing van Uniconta
• Bankgegevens worden 2 tot 4 keer per dag automatisch opgehaald

Lees hier meer over Mastercard Open Banking en de installatie in Uniconta. Nordea Is een directe integratie met Nordea. Als zakelijke klant van Nordea kun je een overeenkomst met hen sluiten, zodat Uniconta elke ochtend de banktransacties van gisteren ophaalt en deze direct in de bankreconciliatie laadt.

• Deel van Telebankieren, dat is een invoegtoepassing van Uniconta
• Deense, Zweedse, Noorse en Finse rekeningen beschikbaar bij Nordea
• Alleen de banktransacties van gisteren
• Er moet een overeenkomst worden gesloten met de bank

Lees hier meer over Nordea en de opzet in Uniconta.  

Een Bank Connect-verbinding instellen

Bank Connect maakt deel uit van Telebankieren, een invoegtoepassing van Uniconta. Autobanking wordt automatisch geactiveerd wanneer je de oplossing in gebruik neemt. Om Uniconta toegang te geven tot het opvragen van bankafschriften, moet een Bank Connect overeenkomst worden gesloten met de betreffende bank.

• Neem contact op met je bank en sluit een Bank Connect-overeenkomst af
• Ontvangst van het akkoorddocument van de financiële instelling
• Ontvangst van activeringscode via sms/brief van bank

Het overeenkomstdocument bevat een Klantnummer, dat wordt gebruikt om de verbinding tussen Uniconta en Bank Connect tot stand te brengen. Daarnaast ontvangt u als klant een SMS/brief van de bank met daarin een activeringscode. De verbinding wordt aangemaakt onder Bankreconciliatie. Er moet minimaal één bank zijn aangemaakt in de bankreconciliatie. Lees hier meer. Per Bank Connect overeenkomst kan slechts één Uniconta rekening worden gekoppeld. Er kunnen echter meerdere rekeningen aan dezelfde overeenkomst worden gekoppeld. Aanmelden voor Bank Connect kan onder Tools in het menu en heet 'Connect to Bank Connect': In het dialoogvenster moet het volgende worden ingevuld: Functie Selecteer hier register Service ID Wordt vermeld in het document van de overeenkomst. Het kan verschillende namen hebben, afhankelijk van bij welk Bank Centre de bank is aangesloten. Het kan Bank Connect ID, Function ID of Agreement ID heten. Opmerking: De typische fout tijdens het inschrijven is registratie is dat er een onjuist Service-ID is ingevoerd. Hieronder ziet u hoeveel cijfers een Service ID heeft voor elk datacentrum. Vind hier welk datacenter uw bank gebruikt. BankData: De Service ID is meestal 13 cijfers lang en is te vinden in het document van de overeenkomst. Het kan Bank Connect ID, Function ID of Agreement ID worden genoemd, afhankelijk van welke bank het is. BEC: De service-ID is meestal 11 cijfers lang en wordt vermeld in het document van de overeenkomst. Het kan Bank Connect ID, Function ID of Agreement ID worden genoemd, afhankelijk van welke bank het is. SDC: De Service ID is meestal 26 cijfers lang en wordt vermeld in het contractdocument. Het kan Bank Connect ID, Function ID of Agreement ID worden genoemd, afhankelijk van welke bank het is. Financiële instelling Selecteer financiële instelling. De lijst toont alle banken die zijn aangesloten op Bank Connect. Aangesloten banken zijn hier ook direct te vinden op Bank Connect. Activeringscode Ontvangen via sms/brief van de bank. Je krijgt dan het bovenstaande informatievenster te zien als de verbinding correct tot stand is gebracht. Anders krijgt u een bericht dat de verbinding niet tot stand kon worden gebracht. Dit kan te wijten zijn aan een verkeerde Service ID/Activatiecode. Er kunnen ook andere redenen zijn waarom de verbinding niet tot stand kan worden gebracht. Het is ook aan te raden om de statuspagina van Bank Connect te controleren, omdat er technische problemen kunnen zijn waardoor je geen verbinding kunt maken. Je vindt de statuspagina hier.  

Rekeningen verbinden met bestaande Bank Connect-verbinding

Er kunnen meerdere Uniconta-rekeningen worden gekoppeld aan dezelfde Bank Connect-overeenkomst. Het is relevant om deze functie te gebruiken als de bankrekeningen die zijn gekoppeld aan de Bank Connect overeenkomst zijn aangemaakt in verschillende Uniconta accounts. Het bovenstaande is een voorbeeld van een account dat is gekoppeld aan de All to the sea-account. Alles voor de zee' is aangesloten op Bank Connect en is nu de hoofdrekening. Het is de hoofdrekening die technisch alle bankafschriften ontvangt. De individuele bankafschriften worden dan verdeeld over de bijbehorende rekeningen.

Verbinding Bank Connect annuleren

Een Bank Connect verbinding kan worden geannuleerd. Dit betekent dat rekeningafschriften niet meer worden opgehaald. Let op: De overeenkomst met Bank Connect wordt niet opgezegd. Alleen de verbinding tussen Uniconta en Bank Connect wordt opgezegd. Let op: Als Telebankieren is uitgeschakeld onder 'Schakel functies in/uit', worden er geen bankafschriften meer gedownload. Er is dan nog steeds een actieve verbinding met Bank Connect en de bank blijft bankafschriften genereren voor Bank Connect. Als Telebankieren weer wordt geactiveerd, zullen alle bankafschriften die de bank in de tussenliggende periode heeft aangemaakt in Uniconta worden geladen.

Verplaats Bank Connect overeenkomst naar nieuwe Uniconta rekeningen

Er kunnen zich situaties voordoen waarin u uw Bank Connect overeenkomst wilt overzetten naar een nieuwe Uniconta rekening. Dit kunt u doen door de onderstaande instructies te volgen:

• Meld eerst de Bank Connect-verbinding af voor de rekeningen die niet langer moeten worden aangemeld
• Bestel een nieuwe activeringscode in de Bank
• Registreer vervolgens de nieuwe Uniconta accounts voor Bank Connect

Bankafschriften ontvangen

Zodra de verbinding tot stand is gebracht, zal Uniconta dagelijks bankafschriften ophalen voor de rekeningen die zijn gekoppeld aan de Bank Connect overeenkomst. Uniconta bevraagt de bank elk uur in het volgende tijdsinterval tussen 6.00 en 21.00 uur op alle bankwerkdagen. Standaard wordt het bankafschrift geladen in de bankreconciliatie. Het is ook mogelijk om het bankafschrift rechtstreeks in een boekhoudjournaal te laden. Dit wordt ingesteld op de individuele bankrekening. Er moet een 'Concept' worden opgegeven wanneer 'Bankafschrift in boekhoudkundig concept laden' is geactiveerd. Opmerking: Als transacties rechtstreeks in het boekhoudkundig concept worden geladen, worden ze niet in de bankreconciliatie geladen. Uniconta kan de volgende formaten van de bank lezen: CAMT.053 Bevat de boekingen van gisteren. Het bankafschrift wordt meestal 's ochtends tussen 6.00 en 10.00 uur ontvangen. Opmerking: Uniconta kan standaard altijd CAMT.053 ontvangen. CAMT.054 Bevat "overdag"-meldingen + eventuele Fi-meldingen. Uniconta bevraagt de bank elk uur in het volgende tijdsinterval tussen 6.00 en 21.00 uur op alle bankwerkdagen. De opname kan voor één of meer tijdstippen gedurende de dag worden besteld. Dit wordt in de bank ingesteld. Opmerking: Neem contact op met Uniconta support om dit type rekeningoverzicht te ontvangen. CAMT.052 Bevat een recordoverzicht (dezelfde inhoud als CAMT.054). Uniconta bevraagt de bank in het volgende tijdsinterval tussen 6.00 en 21.00 uur op alle bankwerkdagen. Het uittreksel kan besteld worden voor één of meerdere tijdstippen gedurende de dag. Deze instelling wordt gedaan in de bank. Opmerking: Neem contact op met Uniconta support om dit type rekeningoverzicht te ontvangen. Algemene informatie voor alle soorten bankafschriften. Bankafschriften worden niet gegenereerd in het weekend en op feestdagen, omdat de banken op deze dagen geen clearing uitvoeren. Dus zelfs als er in het weekend een overboeking wordt gedaan, wordt deze pas de volgende werkdag geboekt/gecleared. Hier volgt een overzicht van wat elk bankcentrum, en dus elke bank, klanten te bieden heeft. Let op: Het is belangrijk dat je de bank vraagt om het gewenste uittreksel aan te maken in je online bank of vraag je bankadviseur om hulp hierbij.

Bankrekeningen registreren in Uniconta

In de bankafstemming moet je alle bankrekeningen aanmaken die je via je bank hebt aangemeld voor Bank Connect. Deense bankrekeningen Deense bankrekeningen (de eigen rekeningen van de bank) worden geïdentificeerd met een zogenaamd BBAN(Basic Bank Account Number). Wat we in Denemarken kennen als bijv. 8075-0001149999. Uniconta zoekt naar registratienummer en bankrekening bij het laden van het bankafschrift. Bankrekeningen worden ingesteld tijdens de bankreconciliatie. Het registratienummer van de bank moet altijd met 4 cijfers worden ingevuld. Hieronder staan voorbeelden van correct ingevulde registratienummers: 8075 0400 Bankrekening Moet worden ingevuld zonder voorloopnul. Hieronder staan voorbeelden van correct ingevulde bankrekeningen: 1149999 of met een voorloopnul zodat het totaal aantal cijfers tien is. 0001149999 Let op: Er mag geen spatie staan aan het einde van het Bankrekening- of Registratienummer. Dit kan gebeuren als je het rekeningnummer kopieert. Service-Id Het is aanbevolen om de Service-Id in te vullen, zodat deze automatisch wordt ingevoegd in het dialoogvenster wanneer u communiceert met de bank. Buitenlandse bankrekeningen Buitenlandse bankrekeningen worden geïdentificeerd met een IBAN-nummer. Uniconta zoekt naar IBAN-nummers bij het laden van bankafschriften. Bankrekeningen worden ingesteld tijdens bankreconciliatie.  

Logboek bank

In het banklogboek wordt alle communicatie met Bank Connect geregistreerd en eventuele fouten zijn hier ook zichtbaar. Het logboek wordt geopend via het bovenstaande menu-item. Het banklogboek wordt hier in detail beschreven.  

Bankafstemming

Het is aan te raden om het veld 'Info' te selecteren, omdat dit extra informatie over de transactie bevat. Als er vreemde valuta op de bankrekening wordt gestort, kun je ook de velden Valuta en Valutabedrag downloaden. Als je Bank Connect gebruikt, is het belangrijk om op het volgende te letten om de automatische bankreconciliatie in Uniconta te optimaliseren. Voor leveranciersbetalingen zoekt de bankreconciliatie naar de teksten Ref:, Fak: of Kto: Het wordt aanbevolen om de tekst in 'Ons bericht' te wijzigen in Ref:%5. Er wordt een unieke ReferenceId ingevoegd - een zogenaamde EndToEndID. Dit is een ReferenceId die is opgenomen in het betalingsbestand en zal worden opgenomen in het bankafschrift. Op deze manier heb je een 1:1 relatie gecreëerd tussen de boeking in het bankafschrift en de transactie in Uniconta. Als je merkt dat de bankreconciliatie niet optimaal is of dat de boekingstekst niet volledig is, neem dan contact op met onze support en we zullen ernaar kijken, want we willen een zo optimaal mogelijke verbinding tussen Bank Connect en Uniconta bankreconciliatie. Lees hier meer over het instellen van bankberichten